Što je fond koji se trguje na burzi, odnosno ETF?

Admirals Jun 6, 2023 25 Min čitanja

Ako tek krećete s trgovanjem ili ulaganjem, možda ste čuli za termin ETF. Ukoliko jeste, sigurno vas zanima što je to ETF?

Ovaj članak će vam detaljno objasniti što je ETF, kako su i zašto stvoreni, te koje su prednosti i mane trgovanja ETF-ovima u 2020. godini.

Jeste li upoznati sa činjenicom da postoji vrsta fonda koja se odnosi na skup raznih imovina koje su izlistane na burzi? Znate li što je ETF koji se odnosi na dionice i kako funkcionira? Zašto je ETF zanimljiv investitorima? I posljednje pitanje - želite li naučiti kako trgovati ETF?

Prije svega - postoji nekoliko vrsta ETF-ova:

ETF koji se odnosi na dionice
ETF koji se odnosi na CFD ugovore
ETF koji se odnosi na fondove
ETF koji se odnosi na indekse
ETF koji se odnosi na sirovine

Što je ETF?

"Exchange Traded Fund" je engleski naziv za fond koji se trguje na burzi. Na hrvatski ga možemo prevesti kao "Burzovno Trgovani Fond".

Za razliku od trgovanja dionicama ili drugim financijskim imovinama - ETF može obuhvaćati velik broj tržišta i financijskih instrumenata. Osim samog objašnjenja i definiranja ETF fonda - ovaj članak će Vas upoznati i s podrijetlom ETF-a, kao i s njegovim karakteristikama, prednostima, ali i rizicima koji su uključeni prilikom ulaganja u ovaj instrument. Napominjemo kako je ulaganje u bilo koji instrument rizično - to je jednostavno priroda financijskih tržišta.

Dakle možemo zaključiti - ETF je skup financijskih instrumenata kojim možete trgovati putem brokera na burzi.

ETF-ovi se mogu odnositi na razne vrste imovine - od dionica koje se odnose na kompanije, pa sve do imovina poput valuta i sirovina. Osim toga, struktura ETF fondova investitorima otvara mogućnost da otvaraju short pozicije, ostvare mogućnost poluge i mogućnost da se izbjegnu kratkoročni porezi na kapitalnu dobit unutar nekih jurisdikcija.

Podrijetlo ETF fondova

ETF-ovi su se prvi put na tržištu pojavili 1993. Godine, a S&P SPDR je bio jedan od prvih ETF-ova u povijesti. No ovaj ETF nije podigao previše prašine u medijima jer se smatralo da je to samo još jedan od novih financijskih instrumenata koji se pojavljuju na tržištu.

Činjenica koju mnogi zaboravljaju o podrijetlu ETF-ova je ta da je Harry Markowitz bio jedan od prvih ljudi koji je zaslužan za stvaranje Burzovno Trgovanih Fondova.

Njegova ideja bila je predstaviti javni fond kojim se može javno trgovati, te je želio da se taj fond odnosi na najpopularniji indeks - S&P 500. Danas taj ETF vrijedi više od 43.3 milijarde dolara. Trenutno postoji oko 170 ETF-ova - barem u SAD-u.

1996. godine se na globalnom tržištu pojavio iShares - ovaj ETF se sastojao od velikog broja europskih, azijskih i američkih indeksa - te je samim time bio najrasprostranjeniji ETF koji sadrži više od 300 instrumenata. Puštanje ovog ETF fonda u javnost je stvorilo domino efekt koji je potpomognuo stvaranju mnogih novih ETF instrumenata kojima su mogli trgovati i obični investitori.

Uspjeh do tad lansiranih ETF fondova je donekle prisilio industriju i tržište na to da se stvori ETF koji se odnosi na neku sirovinu. Tako je nastao Gold SPDR (GLD) 2004. godine, koji se, kao što možete pretpostaviti - odnosi na zlato.

Tržište ETF-ova ima značajan volumen - gotovo 3 milijarde dolara u transakcijama. Samim time ovo tržište konkurira Forex tržištu kad je u pitanju likvidnost.

Maksimalno pojednostavljeno - ETF je investicijski fond koji prati učinak specifičnog indeksa.

Dakle ETF može pratiti vrijednost S&P 500 indeksa koji se sastoji od 500 najvećih američkih dionica.

No brojni ulagači koriste ETF-ove u svrhu diverzifikacije, ali i kako bi pristupili novim tržištima.

Recimo da ste informirani o rastu umjetne inteligencije. Međutim, možda ćete imati problema u pronalaženju prave tvrtke za ulaganje ili obavljanje poslovnih transakcija, jer je to još uvijek sasvim novo područje i industrija.

U ovom slučaju bi se investitor mogao odlučiti za Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF.

Ovaj ETF se fokusira na tvrtke koje mogu imati koristi od usvajanja robotike i umjetne inteligencije. Dakle, ovo investitoru može omogućiti pristup rastućem tržištu, bez traženja samo pojedine tvrtke.

Kako trgovati ETF?

Baš poput svake druge dionice koja je izlistana na burzu, ETF se na isti način može kupiti i prodati u vrijeme radnih sati burze. ETF će biti prikazan u obliku simbola s dnevnom cijenom. Razlika je u tome da se broj dionica unutar ETF-a može promijeniti svaki dan zbog konstantnog priljeva novih dionica.

Tržišna cijena koju ima ETF je najčešće na razini instrumenata od kojih se sastoji, te ovisi o mogućnosti koju ETF ima da izda i otkupi dionica od kojih se sastoji.

ETF je napravljen za samostalne investitore, dok institucionalni investitori i dalje pridonose likvidnosti i integritetu ETF fondova tako da kupuju i prodaju jedinice. Kako cijena ETF fonda odstupa od vrijednosti instrumenata od kojih se sastoji, institucije koriste arbitražni sustav tako da kreiraju jedinice koje dovode cijenu ETF-a u sklad s vrijednosti instrumenata od kojih se sastoji.

Generalno, ETF je odličan izbor za ulaganje. Mogu se kupovati i prodavati u stvarnom vremenu, baš kao dionice, a ujedno imaju i niske naknade za upravljanje. ETF fondovi su sve više zastupljeniji i mnogi ih gledaju kao zamjenu za investicijske fondove.

Razlika između ETF indeksa i investicijskih fondova?

Ako imate dilemu između ulaganja u investicijske fondove ili ETF-ove, teško je pronaći razlike između ova dva oblika investicija. Pogledajte koje su ključne razlike:

Investicijski fond uključuje doprinose nekoliko štediša koji prenose upravljanje tim doprinosima. ETF-ovi se, pak, kupuju ili prodaju izravno na burzi kao da su dionice.
Investicijskim fondovima se može aktivno ili pasivno upravljati, dok se ETF-ovima pasivno upravlja i, obično, imaju puno niže troškove.
Aktivni investicijski fondovi pokušavaju nadmašiti indekse dok ETF-ovi nastoje podudarati s prinosima indeksa koji repliciraju.

Značajke ulaganja u ETF-ove

Ovo su neke od karakteristika ETF-a, kako bi se razumjelo što je ETF sa dionicama:

Pregovara se kao vrijednost kapitala, zbog čega je njegova cijena vidljiva u realnom vremenu.
Može se prodati ili kupiti u bilo koje doba dana.
Radi kao jedinstveni izvor koji sadrži nekoliko instrumenata za trgovanje, uključujući i vrijednosne papire s fiksnim dohotkom.
Nije zatvoren isključivo za korporativne investitore ili velike sudionike na financijskim tržištima.

Ulaganje u ETF-ove - Prednosti

Pristup širokom rasponu financijske imovine putem jednog izvora.
Fiskalna učinkovitost: ulagači mogu imati bolju kontrolu nad porezom na kapitalni dobitak.

Manje provizija: Međutim, možda neće biti naknada za prodaju, primjenjivat će se naknade za posredovanje.

Širok vremenski okvir za sklapanje ugovora: mogu se likvidirati nakon što se tržište zatvori.

Različitim vrstama trgovanja, poput ETF-ova, može se trgovati dionicama, a ulagači mogu obavljati različite narudžbe (ograničeni nalozi, ograničeni gubici, nalozi za kupovinu marže itd.) Koji nisu dostupni uzajamnim fondovima.

Niži rizik: razdiobom među različitim temeljnim osnovama
Provizije su mnogo niže nego u standardima ulaganja u drugim metodama trgovanja.
Fleksibilnost omogućava investitorima da sudjeluju na tržištu putem ograničenih narudžbi ili po tržišnoj cijeni.
Oni nemaju minimalno ulaganje. To se određuje ograničenjima utvrđenim od strane brokera s kojim radite.

Ulaganje u ETF-ove - nedostaci

Odobrenje: ETF-ovi se podmiruju dva dana nakon prodaje

Nelikvidnost: ovisno o podlozi, neki su fondovi manje likvidni i stoga skuplji.

Razlike u cijeni: cijena temeljnog fonda i fonda nisu uvijek na mreži.

Trgovački troškovi: mali ili niskofrekventni ulagači mogu pronaći jeftinije alternative investiranju.
ETF-ovi se vode njihovom neto vrijednošću.
Implicirano se plaća za namaz pri kupnji ili prodaji pozicije u ETF-u.
U ETF-u mogu postojati troškovi stalnosti, pa je preporučljivo prvo procijeniti troškove koji uključuju otvaranje radnog mjesta u ETF-u.

Rizici ulaganja u ETF

Uvijek su rizici povezani s ulaganjem. Međutim, postoje neki specifični rizici prilikom ulaganja u ETF-ove koje je važno znati.

Tržišni rizik: ETF-ovi su dizajnirani da slijede košaru vrijednosnih papira, indeks, sirovine ili čak ugovorni derivat. Stoga ćete dobro zarađivati, ali dobit ćete i udar na tržište. Budući da ne možete mijenjati strukturu ETF-a, kada radite, nemate izbora nego pratiti performanse onoga što ETF radi, bilo dobro ili loša.
Prevelik izbor: kako ETF-ovi i dalje rastu, tako se povećava i izbor u što uložiti. Na primjer, ulaganje u biotehnologiju ETF može se činiti jednostavnim. Međutim, razlika između biotehnološkog ETF-a s najboljim performansama i biotehnološkog ETF-a s najslabijim učinkom bila je veća od 18% u nekoliko godina. To je zato što jedan ETF posjeduje tvrtku koja želi izliječiti rak, a druga ETF ima tvrtke koje pružaju alate za industriju znanosti o životu.

Indeksni ETF-ovi, kao što je S&P 500 indeks, najčešći su načini ulaganja u ETF-ove. To je zato što pružaju najviše likvidnosti i vjerojatno je najbolje mjesto za početak kada prvi put uložite novac.

Ulaganje u ETF i financijska poluga

ETF-ovi s korištenjem financijskog instrumenta koriste financijske derivate i dužničke instrumente kako bi stalno povećavali prinose temeljnog indeksa.

Zbog matematičke prirode ovih sredstava, dugoročni rezultati neće se nužno podudarati s indeksom koji slijedi, posebno onim koji su dizajnirani da djeluju obrnuto prema indeksu dionica.

Kao i kod ostalih financijskih instrumenata, pravilno upravljanje rizikom je neophodno. Važno je utvrditi razinu gubitaka koji ne prelazi 5-10% kapitala.

Pročitajte više o financijskoj poluzi u ovom članku.

Vrste ETF fondova

Postoji mnogo različitih ETF-ova fondova i ETF-a kojima možete trgovati, poput:

ETF-ovi specifični za pojedinu zemlju: možete pristupiti berzama diljem svijeta do kojih bi vam inače bilo teško pristupiti. Na primjer, ako mislite da će tajvansko tržište dionica rasti, mogli biste trgovati iShares MSCI Taiwan ETF-om.
ETF-ovi koji se odnose na sektor: Ako smatrate da sektor nekretnina u Velikoj Britaniji može imati problema, možete upravljati iShares UK Property UCITS ETF-om. A budući da je to CFD , možete raditi kratko i dugo.
ETF-ovi specifični za robu: putem CFD-ova na ETF-ovima, kao što su SPDR S&P Metals & Mining ETF, možete se izložiti globalnom tržištu metala i rudarstva, umjesto pokušaja pronalaska pravog metala za trgovanje ili tvrtke adekvatno rudarstvo za ulaganje.
ETF-ovi specifični za indeks: Kao što smo već radili, s ETF-om možete raditi na S&P 500 indeksu putem Vanguard S&P 500 ETF.

Postoji mnogo više vrsta ETF-a za odabir, uključujući obveznice, valute, nova rastuća tržišta kao što su biotehnologija, umjetna inteligencija itd.

Međutim, područje koje je oduvijek fasciniralo ulagače pronalazi najbolje tehnološke zalihe i tehnološke ETF-ove za trgovanje. Uostalom, u svakodnevnom životu koristimo tehnologiju i oni se uvijek probijaju sa svojim inovacijama. Dakle, pogledajmo tehnološki ETF sektor malo detaljnije:

Ulaganje u ETF koji se odnosi na tehnološki sektor

U okviru tržišne kapitalizacije od 46,6 bilijuna dolara indeksa S&P 500, više od 20% ide na tehnološke akcije. To ga čini najvećom skupinom u općem indeksu.

Ulagači se tradicionalno pridržavaju širih tržišnih indeksa poput S&P 500.

Međutim, s obzirom da su mijenjajuća se tržišta i novi proizvodi dostupni i investitorima i trgovcima, oni mogu iskoristiti kretanja unutar tih niša. Pogledajmo nekoliko primjera:

Ako biste 28. veljače 1997., 20 godina kasnije, uložili 10.000 američkih dolara u indeks Vanguard 500 (koji prati S&P 500), vrijednost ulaganja porasla bi na 42.650 dolara.

Ako biste u Apple uložili 10 000 američkih dolara 31. prosinca 1980. godine, to bi se povećalo na 2.709.248 dolara do 28. veljače 2017., osiguravajući godišnji povrat od 16.75%.

Ako ste u svibnju 1997. investirali u iznosu od 1000 USD, tada bi u rujnu 2018. porasla na oko 1,362,000 USD

Ulaganje u tehnološki ETF

Ako želite uložiti u ETF-ove u tehnologiji, naći ćete veliku raznolikost:

Izaberite tehnologiju SPDR Fund ETF (#XLK)

U ovom se sektoru nalazi 75 dionica, uključujući velike težine industrija, poput Applea, Microsofta ili Facebooka.

Ovaj ETF o tehnologiji kojom se trguje u većem dijelu 2015. i polovini 2016. Navođenje u raspon znači da se kretanje cijena nalazi između dvije razine. Ni kupci ni prodavači ne preuzimaju kontrolu.

Kako to znamo? Korištenjem pokazatelja trgovanja .

U razdoblju koje se temelji na rasponima između 2015. i polovice 2016., možete vidjeti da se pomični prosjeci zaista kreću u stranu.

Ovo je samo jedna vrsta pokazatelja trgovanja, između mnogih drugih, dostupna na MetaTrader 5 platformi.

Ulaganje u ETF koji se odnosi na zlato i srebro

Pristup obrambenoj imovini uključuje praćenje zlata i srebra, što je dobra investicija za okruženja s visokom inflacijom. Neki su ETF-ovi potpomognuti fizičkim zalihama zlata, od kojih su mnogi navedeni na globalnoj razini.

Najbolja opcija za profesionalne trgovce su SPDR Gold Shares (GLD), zbog snažne likvidnosti i nižih transakcijskih troškova povezanih s razlikama u ponudi i potražnji. Što se tiče dugoročnih ulagača, iShares Gold Trust (IAU) je dobar jer njegova godišnja stopa potrošnje iznosi 15 baznih bodova ispod GLD-a.

Ulaganje u ETF koji se odnosi na nekretnine

Investitori u nekretnine mogu dobiti pogodnosti za diverzifikaciju iz različitih vrsta trustova za ulaganja u nekretnine (REIT).

REIT je subjekt koji razvija ili upravlja nekretninama kako bi ostvario prihod. Postoji mnogo vrsta REIT-a, uključujući stambene, komercijalne (npr. Tvorničke prodajne jedinice, domove zdravlja, hotele, urede i trgovačke centre), industrijske i hipotekarne REIT-ove.

Prema zakonu, REIT-ovi moraju svake godine isplaćivati dividendu najmanje 90% svog oporezivog dohotka dioničarima. REIT-ovi su regulirani u SAD-u. UU. Za američku Komisiju za vrijednosne papire. UU. Uz to, ulagači mogu kupiti udjele u uzajamnim fondovima ili javno-trgovačke fondove koji u svom portfelju imaju jedan ili više REIT-ova.

Neki portfelji u ovoj kategoriji ulažu i u tvrtke za upravljanje nekretninama. Neki od najbolje klasificiranih uzajamnih fondova za nekretnine:

Vanguard ETF CFD (VM) s velikim zatvaračem
SPDR Dow Jones međunarodna nekretnina ETF CFD (RWX)
iShares američki ETF CFD (IYR)
Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Vanguard ETF

Kao drugi najbolji američki ETF. UU. Po imovini, Vanguard je 11. travnja 2018. imao pod upravljanjem 869,60 milijardi dolara imovine.

ETF (VEA) Vanguard FTSE fond za razvijena tržišta bio je jedan od najvažnijih. VEA je tijekom 2017. dodala 17,46 milijardi dolara nove imovine.

Dionicama na razvijenim tržištima trguje se s velikim popustima u odnosu na S&P 500. To bi moglo navesti investitore da ostanu zainteresirani za VEA u 2019. Prema Investopediji, VEA nudi izloženost oko 3.900 dionica u 24 zemlje.

Koji je najbolji ETF u 2020. godini?

Iako će mnogi ulagači biti zadovoljni s 10% godišnjeg dohotka dostupnim indeksom S&P 500, neki će radije diverzificirati svoj portfelj kako bi pronašli druga tržišta koja mogu povećati njihov ukupni povrat.

Neki će ulagači možda htjeti uložiti u nešto o čemu znaju više, kao što su tehnološke zalihe.

Indeks Nasdaq 100, koji uključuje 100 glavnih tehnoloških akcija u razmjeni Nasdaqa, postigao je godišnji povrat od 28,24% samo u 2017. godini.

To je razlog zašto sve više investitora uči kako ulagati u ETF-ove i traže ETF-ove s najboljim performansama. Napokon, pronalaženje odgovarajućeg Nasdaq ETF-a ili Nasdaq indeksa ETF može donijeti veliku razliku.

Pa kako ste mogli uložiti u ovaj određeni indeks?

Postoji mnogo ETF-ova koji prate performanse indeksa Nasdaq 100. Na primjer, tu je ETF First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Na taj način investitor izlaže širok spektar tehnoloških akcija poput Facebooka, Applea, Amazona, Netflixa i Googlea, u obliku ETF-a. Međutim, postoje druga područja i sektori koje bi profesionalni trgovci trebali razmotriti.

Nadamo se da smo razjasnili sumnje u to što je financijski ETF, a zatim ćemo detaljno objasniti neke od prednosti trgovanja ETF-ovima.

ETF-ovi fokusirani na rast

Smatra se da ETF-ovi za rast imaju karakteristike rasta, brzo rastuću prodaju i relativno visoke omjere dobiti.

Vanguardov rast ETF CFD (VUG)
Odaberite sektorsku tehnologiju SPDR fond ETF CFD (XLK)
Selektivni potrošački diskrecijski SPDR fond ETF CFD (XLY)
iShares Nasdaq Biotehnologija ETF CFD (IBB)

ETF-ovi fokusirani na dividende

Ulagači koji traže povrat dividendi mogu birati više ETF-ova. Međutim, iako povijest dividendi poduzeća može biti informativna, ne može se analizirati samo na očekivane prinose od dividendi.

Tvrtka indeks zarade / dividende posljednjih godina ne mora nužno pokazati jasan pokazatelj onoga što će se dogoditi u sljedećoj godini.

Ulagači trebaju obratiti pozornost na:

iShares američki ETF CFD (IYR)
Preferirani ETF CFD (PGX) PowerShares
Schwab američki dionički kapital ETF CFD (SCHD)
SPDR S&P Dividenda ETF CFD (SDYUS)

ETF-ovi fokusirani na umjetnu inteligenciju

Umjetna inteligencija polje je računalnih znanosti koje se usredotočuje na stvaranje inteligentnih strojeva koji mogu raditi i donositi odluke poput ljudi. Takvi ETF-ovi mogu imati koristi od povećane uporabe umjetne inteligencije, posebno u različitim aspektima industrijske ili neindustrijske robotike, automatizacije, društvenih mreža, autonomnih vozila i obrade prirodnog jezika.

Amazon, Tesla Motors, Apple i Alphabet su fondovi koji imaju najmanje 25% izloženosti portfelja tvrtkama koje puno troše na istraživanje umjetne inteligencije (AI).

Ta sredstva posebno ulažu u tvrtke koje razvijaju umjetnu inteligenciju, tehnološka poboljšanja i razvoj novih usluga i proizvoda. AI se koristi za odabir pojedinačnih vrijednosti za uključivanje u fond. Neki primjeri uključuju:

PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
Odaberite sektorsku tehnologiju SPDR fond ETF CFD (XLK)

ETF-ovi fokusirani na potencijal

Ovo je popis ostalih ETF-ova iz različitih sektora poput financija, zdravstva, energetike, zrakoplovne i obrane. Ovi ETF-ovi također imaju velik potencijal rasta.

iShares USA UU. Zrakoplovna i obrana ETF CFD (ITA)
iShares US ETF CFD (ITB)
iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
SPF S&P banke ETF CFD (KBE)
VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
Vanguard FTSE tržišta u nastajanju ETF CFD (VWO)
SPDR ETF CFD Fond za odabir financijskog sektora (XLF)
Schwab USA UU. ETF CFD visoke kapitalizacije (SCHV)

Ulaganje u ETF ili tradicionalno bankarstvo?

Kada namjeravate uložiti za budućnost, moglo bi biti korisno analizirati moguće prinose u različitim scenarijima ulaganja.

U ovom slučaju vidjet ćemo kako uložiti u štedni račun, umjesto da ulažemo u dioničko tržište.

Kamata banke s pravodobnim ulaganjem: zamislite da uložite 1000 EUR na jednostavan štedni račun koji plaća kamatnu stopu od 3% godišnje. Da ste novac ostavili u banci 40 godina, koliko biste imali? Pa, taj bi se brod povećao na 3262'04 EUR (život se ne bi mijenjao za većinu ljudi). Da vidimo možemo li pokušati povećati ukupni učinak u drugom scenariju:

Izvor: Mjesto kalkulatora: Investicija od 1 000 EUR, uz 3% kamate godišnje tijekom 40 godina. Imajte na umu da dosadašnji učinak nije pouzdan pokazatelj budućih rezultata.

Kamata banke s redovnim ulaganjima: zamislite da ste uspjeli uštedjeti dodatnih 100 eura mjesečno. Uz iste početne 1000 EUR i istu kamatnu stopu od 3%, za 40 godina isti bi račun na banci sada iznosio 95 207, 23 eur.

Sada ta karta stanja računa počinje izgledati malo bolje! Ali možemo li ići dalje?

Izvor: Stranica s kalkulatorom: Početna investicija od 1000 EUR uz 100 EUR uštede mjesečno, uz 3% kamate godišnje tijekom 40 godina. Imajte na umu da dosadašnji učinak nije pouzdan pokazatelj budućih rezultata.

Povrat dionica s redovnim ulaganjima: već znamo da redovna ulaganja pobjeđuju nad pojedinačnim ulaganjima, o čemu svjedoče prinosi u scenarijima 1 i 2.
Sada recimo da se okrećemo burzi kako bismo pokušali povećati postotak godišnje dobiti. S&P 500 indeks, koji bilježi 500 najvećih kompanija koje kotiraju na njujorškoj burzi, postigao je prinos od oko 10% godišnje između 1928. i 2017. godine.
Početna ulaganja od 1000 EUR, s redovnim mjesečnim ulaganjima od 100 EUR, uz kamatnu stopu od 10%, za 40 godina imali biste 604 720,00 EUR!

Izvor: Mjesto kalkulatora: scenarij 2 s godišnjim prinosom na burzi od 10% godišnje. Imajte na umu da dosadašnji učinak nije pouzdan pokazatelj budućih rezultata.

Naravno, ovo je samo hipotetski primjer, a prinosi će varirati s obzirom na to da dosadašnji učinak nije pokazatelj budućeg učinka. No, sasvim je jasno zašto milijarderski ulagači poput Warrena Buffetta ulažu u tržište dionica.

Pa kako možete početi ulagati u dioničko tržište? Postoji nekoliko načina, ali savjete milijardera investitora Warrena Buffetta mogli bismo uzeti kao dobro polazište:

CFD ili ETF?

Ugovori za razliku (CFD) i fondovi kojima se trguje (ETF) dvije su od najpovoljnijih opcija trgovanja dostupnih na tržištu.

Što su CFD-ovi i ETF-ovi?

Ugovor za razliku proizvod je iskoristio visoki rizik, a razmjena - fond trguje uglavnom prati temeljni indeks i općenito smatra nizak rizik.

Kako djeluje ETF? Fond kojim se javno trguje učinkovit je i rizičan način pristupa pristupu određenim tržištima.

Na primjer, australijski kapital ili australijski ETF-ovi s fiksnim dohotkom prate indekse, nudeći trenutne pogodnosti za diverzifikaciju u portfelju predmetne imovine.

Temeljnu imovinu drži u povjerenje vanjski skrbnik u ime investitora. To umanjuje rizik druge ugovorne strane izdavatelja ETF-a.

ETF-ovi se smatraju niskobudžetnim ulaganjima, jer postoji samo mala godišnja naknada za upravljanje. Osim toga, u tijeku nema kamatnih stopa, jer su potrebna vlastitih sredstava za ulaganje u ETF.

To je suprotno s CFD-ovima, koji zahtijevaju samo ulaganje ukupne marže, a ako operaciju držite otvorenom noću, naplaćujete provizije.

S druge strane, s CFD-ovima dobivate pristup proizvodu koji prati cijenu osnovne imovine.

Zainteresirani ste za još? provjerite ove linkove i članke

Aktivno trgovanje vs pasivno ulaganje

CFD je ugovor koji vam omogućuje da kupite ili prodate po početnoj cijeni praćene imovine, a zatim preokrenete i zatvorite ugovor s suprotnom kupovinom ili prodajom iste praćene imovine.

Aktivno ulaganje:

Normalno, odlučio bih se za CFD ako želim raditi s maržom. Rad s maržom može povećati dobit, ali i gubitke.

Pasivno ulaganje:

Kao alternativa pregovaranju s CFD-om, ETF-ovi su bolji za one koji traže pasivno ulaganje, obično strategiju kupnje i održavanja. Na primjer, ako se ASX 200 poveća ili smanji za 15%, tada će i EFT koji prati ASX 200.

ETF-ovima se može trgovati na burzi, što znači da se mogu koristiti kao kotirane dionice tvrtke.

Međutim, CFD trgovanje je izvrstan način za pristup širokom rasponu različitih tržišta širom svijeta pomoću računa brokera.

CFD-ovi, s druge strane, nude veliku prednost što ćemo uskoro moći prodati grupu imovine ili tržište. ETF-ovi su zauzvrat investicijsko sredstvo koje se koristi za održavanje njihovih sredstava.

CFD-ovi s visokim rizikom rade u kraćim vremenskim okvirima. Odnosno, ovaj je instrument idealan za kratkoročne strategije.

Također bih mogao koristiti CFD za pokrivanje izloženosti u ETF-ovima, ali u suprotnom to ne bi bilo moguće.

Nedostatak ETF-a je što mogu izložiti određene sektore ili cjelokupno tržište dionica, ali općenito nema izbora stručnjaka u ETF-ovom temeljnom portfelju imovine.

To je slučaj, znači da bi ETF-ove dionice mogle biti privlačne investitoru. Pored toga, kada je određeni sektor vruć, cijena dionica za taj sektor može porasti. Cijene bi mogle dodatno rasti ako indeks uključuje poduzeća u tom sektoru, jer će fond biti prisiljen kupiti više dionica u tim tvrtkama.

Jedna od najvećih razlika između CFD-a i ETF-a je ta što se prve općenito više koriste za špekulacije, dok se druge koriste za dugoročnija ulaganja. Kao proizvodi s polugom, CDF-ovima se trguje iz dana u dan.

CFD-ovi su izvedenica, tako da vam pružaju znatna ulaganja vašeg ulaganja koja vam omogućuje da dobijete korist od promjene cijene mnogo veće sigurnosne vrijednosti nego što biste je mogli kupiti s istim iznosom novca. CFD-ovi su složeni instrumenti i uključuju visoki rizik gubitka kapitala zbog financijskog utjecaja.

Kada su u pitanju ETF-ovi i indeksi, povremeno ćete vidjeti obrnutu povezanost između njih. ETF-ovi koji se ponašaju obrnuto prema indeksima dobit će vrijednost (porast) kada indeks padne u vrijednosti (padne). ETF-ovi su također dostupni na način da mogu uvećati razliku. Na primjer, ETF može porasti dvostruko više od indeksa. To je ono što mnogi investitori i trgovci zaista traže. Međutim, i CFD i ETF su vrlo privlačni za ulagače. Ako želite isprobati CFD i ETF trgovinu, budite sigurni da ćete razviti dugoročni plan ulaganja i razumjeti sve rizike prije ulaganja.

Ulaganje u ETF - Warren Buffett i S&P 500 indeks

Warren Buffett, nadimak 'Oracle of Omaha', jedan je od najboljih investitora svih vremena.

Na sastanku dioničara tvrtke 2004., Berkshire Hathaway, investitor je pitao milijardera treba li kupiti dionice Berkshire Hathawaya, uložiti u indeks ETF ili unajmiti menadžera da to učini.

To je bio dio Buffettovog odgovora: "Jednostavno odaberite širok indeks poput S&P 500. Nemojte odložiti sav svoj novac odjednom; radite to tijekom određenog vremena. Vanguard. Pouzdan, nizak trošak."

Pa, od različitih izvedbi unutar scenarija 1 i 2 koje smo vidjeli prije, to ima savršen smisao. Ali što mislite pod Vanguardom i S&P 500? Odnosi se na vrlo popularan ETF pod nazivom 'Vanguard S&P 500 ETF'.

Kako ulagati u ETF uz Admiral Markets?

Nakon što utvrdite koje su najbolje ETF-ove dionice za vas, možete pogledati njihove grafikone cijena i trgovati izravno s platforme za trgovanje MetaTrader 5 koju pruža Admiral Markets pomoću sljedećih koraka:

Otvorite svoju trgovačku platformu ili pokrenite besplatno preuzimanje ovdje.
Otvorite Market Watch prozor koji možete pronaći pod View tab u gonjem meniju ili pritiskom na Ctrl+M na vašoj tipkovnici.
U Market Watch prozoru, kliknite zadnji redak koji ima plus gumb i tekst 'click to add' i upišite instrument kojim želite trgovati. Pojavit će se izbor instrumenata, za potvrdu željenoga pritisnite enter.
Sada će ovo biti dodano vašem Market Watch prozoru, jednostavno povucite simbol na grafikon.
Da biste otvorili trgovinski nalog na grafikonu kojim želite trgovati, desnom tipkom miša kliknite i odaberite Trading i potom New Order. Otvorit će vam se nalog za trgovanje za unos željenog iznosa, stop loss-a i take profit levels kao i veličine pozicije.

Snimak zaslona na kojem je prikazana trgovačka platforma MetaTrader 5, koju je ustupio Admiral Markets, s otvorenim trgovačkim nalogom na grafikonu.

Zašto trgovati ETF s Admiral Markets-om?

Možete trgovati s dobro ustrojenom tvrtkom koju je ovlastilo i regulira financijsko tijelo (FCA).
Možete imati koristi od politike zaštite negativnog računa, koja vas može štititi od promjenjivih uvjeta tržišta.
Možete trgovati s popularne mrežne platforme za trgovanje MetaTrader za PC, Mac, Web, Android i iOS operativnih sustava.
Potpuno BESPLATNO nadogradite svoju trgovačku platformu na Supreme Edition za djelotvorne ideje o trgovanju na tisuće različitih dionica.
Otvorite investicijski račun Invest.MT5 kako biste kupili dionice, i ETF-ove na 15 najvećih svjetskih burzi.
Otvorite račun Admiral.Markets ili Trade.MT5 za trgovinu putem CFD-ova, omogućujući vam da otvarate duge ili kratke pozicije na tržištu i potencijalno profitirate od rastućih i padajućih tržišta.

Jeste li znali da svoje ideje i teorije o trgovanju možete testirati na najboljim IPO dionicama i tisućama drugih instrumenata otvaranjem BESPLATNOG demo računom za trgovanje? Otvaranjem ovog računa moći ćete trgovati u virtualnom trgovačkom okruženju sve dok ne budete spremni za live račun!

Zašto danas ne biste testirali svoje ideje i teorije? Za početak kliknite baner ispod!

Ulaganje u ETF - Zaključak

Ulaganje u ETF-ove omogućava veću diverzifikaciju u različitim sektorima i tržištima. Na primjer, možda ćete pronaći najbolje tehnološke ETF-ove ili biste se možda željeli još više specijalizirati i pronaći ETF koji se fokusira na hardver ili cyber-sigurnost.

Ako se pitate gdje uložiti u ETF-ove, Invest.MT5 vam omogućuje ulaganje u dionice i ETF-ove petnaest najvećih svjetskih burzi. Korištenjem MT5 platforme ulagači mogu pristupiti grafikonima i pokazateljima koji se koriste za tehničku analizu različitih vrsta ETF-a.

Zašto Admiral Markets?

Admiral Markets investicijska tvrtka koja posluje pod Admiral Markets zaštitnim znakom, vodeća je investicijska kuća koja pruža usluge trgovanja na Forexu, CFD-ima na indekse, metale, energente, obveznice i kriptovalute.

Naša predanost davanju visoko funkcionalnog softvera i zajamčenost kvalitete znači da naši klijenti dobivaju najbolje i transparentno iskustvo trgovanja. Admiral Markets koristi vanjske revizore za unaprjeđenje operativnih i internih procesa sa svrhom osiguravanja usklađenosti s propisima.

Fleksibilni trgovački računi

Uplate na trgovačke račune moguće su u većini lokalnih valuta, koje se nakon uplate konvertiraju u EUR, USD, GBP, CHF ili druge bazne valute računa. Osim toga, ako se želite zaštititi od fluktuacije valutnih tečajeva, možete otvoriti više računa u različitim valutama te rasporediti novac na njih. Novac s jednog računa na drugi možete prebacivati unutar Vašeg Dashboarda.

Globalna prisutnost

Od svog osnutka, 2001. godine, kompanija se neprestano širi te je sada prisutna u gotovo svim dijelovima svijeta. Preko naših licenciranih i reguliranih kompanija usluge pružamo klijentima iz gotovo svih zemalja na svijetu.

Nastavite čitati o brojnim temama vezanima za trgovanje i ulaganje na edukativnom dijelu naše web stranice :

Ovaj članak ne sadrži i ne treba se shvatiti kao investicijski savjet, investicijska preporuka, ponuda ili poziv na neku vrstu transakcije bilo kojim financijskim instrumentom. Imajte na umu da ova vrsta analize nije pouzdani indikator za trenutni ili budući učinak instrumenta jer se okolnosti mogu promijeniti tijekom vremena. Prije nego li donesete investicijsku odluku, preporučujemo Vam da potražite savjet financijskog savjetnika kako bi sa sigurnošću bili svjesni svih prisutnih rizika.

Više od brokera, Admirals je financijsko središte koje nudi široku paletu financijskih proizvoda i usluga. Osobnim financijama omogućujemo cjelovito rješenje za ulaganje, trošenje i upravljanje novcem.