76% malih računa izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim pružateljem usluga. CFD-ovi su složeni instrumenti i dolaze s visokim rizikom od brzog gubitka novca zbog poluge. 76% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim pružateljem usluga. Trebali biste razmotriti razumijete li kako CFD funkcionira, te možete li si priuštiti preuzimanje visokog rizika od gubitka novca.

Admiral Markets grupacija se sastoji od sljedećih kompanija:

Admiral Markets Pty Ltd

Regulirani smo od Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Web-mjesto dostupno samo na engleskom jeziku
NASTAVAK

Admiral Markets Cyprus Ltd

Regulirani smo od Cyprus Securities and Exchange Commision (CySEC)
NASTAVAK

Admiral Markets UK Ltd

Regulirani smo od strane UK Financial Conduct Authority (FCA)
NASTAVAK
Napomena: Ako zatvorite ovaj prozor bez odabira kompanije, pristajete nastaviti pod FCA (UK) regulacijom.
Napomena: Ako zatvorite ovaj prozor bez odabira kompanije, pristajete nastaviti pod FCA (UK) regulacijom.
Regulator CySEC fca

Što je CFD trgovanje - razjašnjeni ugovori za razliku

Vrijeme čitanja: 31 minute

Ako trgovanje na Forex tržištu ne smatrate prikladnom opcijom za ulaganje - uvijek postoje alternativna rješenja. Jedno od tih alternativnih rješenja je CFD, što je skraćenica za Contract For Difference (Ugovor Za Razliku).

CFD je zapravo sporazum o zamjeni razlike u vrijednosti određene imovine od datuma kada je ugovor otvoren, do datuma kada je ugovor zatvoren. Zanimljiva je činjenica da kada posjedujete CFD, Vi zapravo ne posjedujete imovinu ili instrument kojim ste odlučili trgovati, no i dalje imate iste koristi ako se cijena instrumenta kreće u smjeru koji Vam odgovara.

cfd trgovanje

CFD je takozvani derivatni instrument koji ima vrijednost koja se u potpunosti odnosi na vrijednost određene imovine(to mogu biti dionice, ETF-ovi, kriptovalute). Ako se želite upustiti u CFD trgovanje, postoji mnogo brokera kod kojih su dostupni ugovori za razliku, te nude različite platforme dizajnirane posebno za trgovanje CFD-ovima.

Dakle ugovor za razliku ili ugovori razlike su derivati čija se cijena temelji na vrijednosti temeljnog sredstva. To podrazumijeva da su pozicije zapravo ugovori s brokerima, a ne samo stjecanje imovine. To je ključni element u pogledu fiskalnog tretmana predmetnog CFD-a i generira niz temeljnih značajki koje čine CFD-ove jedinstvenim. Stoga CFD odražava vrijednost cijene tog sredstva.

Ovisno o poziciji, trgovac će dobiti dobitak ili gubitak ako se cijena imovine poveća ili smanji. Zahvaljujući CFD-ovima, trgovci imaju mogućnost poslovanja s različitim vrstama financijskih proizvoda bez njihovog vlasništva. Kada kupite CFD u jednoj dionici, niste vlasnik dionica, imate ugovor s brokerom.

Svrha ovog članka je objasniti kako funkcionira ugovor za razliku i koji su pojmovi povezani s ovom vrstom trgovanja.

cfd dionice

Način na koji funkcionira CFD trgovanje

CFD Trgovanje je oblik kratkoročnog ulaganja. To su derivati koji imaju nekoliko temeljnih sredstava: tečajeve, indekse, obveznice, dionice, ročnice, robu. Trgovanje CFD-om sastoji se od kupnje ili prodaje ugovora za razliku i naplate razlike između ulazne cijene i izlazne cijene pozicije.

Ugovori o razlikama su, bez sumnje, jedan od najpogodnijih financijskih instrumenata u Velikoj Britaniji, kao i na europskim tržištima, koji su sve popularniji jer se operatori širom svijeta upoznaju s onim što rade. , Oni su i uz modalitet da se CFD-ovi mogu koristiti kao dio šireg komercijalnog portfelja.

Trgovanje CFD-ovima omogućuje Vam ostvarivanje profita neovisno o smjeru u kojem se kreće cijena instrumenta. Ako čvrsto vjerujete da će cijena određene dionice rasti, tada otvorite buy poziciju. Ovo se također naziva otvaranjem long pozicije. Ako smatrate da će cijena dionice pasti, tada otvorite sell poziciju. Ovo se također naziva otvaranjem short pozicije. Stvarni učinak instrumenta ne utječe samo na to hoćete li ostvariti profit ili gubitak, već utječe i na to koliki će taj profit ili gubitak biti.

Na primjer, ako smatrate da će cijena određenog instrumenta rasti, Vi kupite CFD kako biste njime trgovali. Ovo je odgovor na pitanje kako funkcionira CFD. Vaš će profit rasti s cijenom instrumenta, ako ona raste, rast će i Vaš gubitak simultano s padom cijene instrumenta. Pravilo suprotnosti stupa na snagu ako ste otvorili sell poziciju. Tada ostvarujete veći profit s većim padom cijene instrumenta, te ste u većem gubitku ako cijene instrumenta raste.

Nije tajna da različiti brokeri omogućuju trgovanje CFD-ovima na brojne instrumente, indekse, dionice, Forex, robe i još mnogo različitih instrumenata. Trgovanje CFD-ovima je po mnogo toga slično tradicionalnom trgovanju dionicama, ali CFD trgovanje nudi brojne prednosti u odnosu na troškove i praktičnost. Također možete trgovati CFD na dioničke indekse, kojima se inače ne može trgovati direktno. No, morate imati na umu kako su ugovori za razliku instrumenti kojima se može trgovati uz polugu, a to može rezultirati gubicima koji mogu premašiti početno stanje na Vašem CFD računu za trgovanje.

Osvrnimo se na kupovnu i prodajnu cijenu. Željeli bismo Vam na primjeru pokazati kretanje cijene u oba smjera, a samim time i trgovati CFD ovisno o tome prema kojem se smjeru cijena kreće. Prije svega moramo spomenuti dvije dostupne cijene. Prva je bid cijena - prva ponuđena cijena, a druga offer cijena - ona koja je ponuđena nakon nje. Razlika između te dvije cijene se naziva spread. Ako vjerujete da će instrument biti u porastu, kupujete CFD po offer (višoj) cijeni, a ako ste uvjerenja da će instrument biti u padu, prodajete CFD po bid (nižoj) cijeni.

Zanima Vas kako izračunati profit na Vašem CFD računu? To je vrlo jednostavna radnja. Broj dionica (ili u ovom slučaju ugovora za razliku) kojim želite trgovati ovisi samo o Vama, sve dok ta brojka zadovoljava minimalne uvjete koje propisuje određeno tržište. Morate imati na umu da vrijednost ugovora može varirati od instrumenta do instrumenta.

Na primjer, jedan CFD na FTSE 100 vrijedi £10 za svaki bod kretanja u cijeni. Što znači da ako imate otvorenu long poziciju koja se sastoji od jednog ugovora za razliku, a spomenuti indeks naraste za jedan bod, to znači da ste ostvarili £10 profita. S druge strane, pretpostavimo da imate jedan CFD na EUR/USD valutni par i on vrijedi $10 za svaki bod kretanja u cijeni u tom FX paru. Ako imate otvorenu short poziciju koja se sastoji od jednog CFD ugovora na EUR/USD i ta cijena naraste za jedan bod, tada ste u gubitku od $10.

webinari o ulaganju

ESMA 2018 - Nova regulativa za CFD trgovanje

31. srpnja 2018. godine je stupila na snagu nova uredba u ESMA-e vezana za poslovanje i trgovanje CFD-ovima. ESMA smatra kako je CFD visoko-rizični instrument, te je svrha ove uredbe zaštita malih ulagača.

Iz tog razloga postoje dvije različite skupine uvjeta - jedna se skupina odnosi na profesionalne, a druga na retail, odnosno male klijente.

Uvjeti su sljedeći

Maloprodajni klijenti:

  • su oni koji nemaju znanje ili iskustvo potrebno za rad s CFD-ovima
  • imaju neograničenu negativnu zaštitu bilance
  • razine maksimalne poluge su:
    • 1:30 za glavne valutne parove (margina 3, 33%)
    • 1:20 za glavne indekse (marža 5%)
    • 1:10 za sirovine, isključujući zlato (marža 10%)
    • 1: 5 za dionice (marža 20%)

Profesionalni klijenti:

  • su oni s znanjem i iskustvom u radu s CFD-ovima
  • u Admiral Marketsu će imatii negativnu zaštitu bilance do 50.000 funti
  • nemaju ograničenu razinu poluge (maksimalna razina poluge je 1: 500)

Imajte na umu kako se ne reguliraju svi posrednici CFD-a. Uvijek poslujte s reguliranim brokerima!

Značajke CFD-ova

Ovaj odlomak govori o glavnim značajkama ovog financijskog instrumenta.

  1. Izravan pristup tržištu (DMA, za akronim na engleskom). Neki CFD brokeri imaju značajku koja vam omogućuje da trgujete izravno na tržištu, bez posrednika.
  2. Široka ponuda temeljne imovine kojom se posluje
  3. Poslovanje CFD-ovima Vam omogućuje da ostvarite dobit na bullish i bearish tržištima, što nije moguće s drugim financijskim instrumentima.
  4. Ne primjenjuje se provizija.
  5. CFD je utjecajan instrument.
  6. Tržište koje je otvoreno 24 sata / 5 dana u tjednu.
  7. Nema datuma isteka. Poziciju možete zatvoriti kada razmislite.
  8. Uloženi iznos možete prilagoditi veličini računa ili maksimalnom riziku koji želite preuzeti kao investitor (0,1 lot , 0,8 lot, 1,3 lot).
  9. U slučaju eventualne isplate dividende, investitor ima otvorenu long poziciju na taj CFD zadržava sva ekonomska prava u slučaju raspodjele dividende. Ako investitor ima short poziciju, on mora platiti odgovarajući iznos kao dividendu. Razlika u odnosu na futures je u tome što nemaju ekonomska prava.

Strategije za trgovanje CFD ugovorima

Postoje dvije osnovne strategije koje je potrebno raščlaniti:

  1. Otvaranje LONG pozicije: u ovom slučaju trgovac misli da će se vrijednost temeljnog instrumenta CFD-a povećati. Cilj je kupiti po nižoj cijeni, a zatim prodati po višoj, sa ciljem da se ostvari dobit. Ako se tržište okrene i cijena padne, ostvariti će se gubitak.
  2. Otvaranje SHORT pozicije: u ovom slučaju trgovac misli da će se vrijednost temeljnog instrumenta CFD-a smanjiti. Cilj je kupiti po višoj cijeni kako bi se dobit ostvarila na konto pada cijene. Ako je ta pretpostavka da će cijena pasti bila točna - ostvariti će se dobit, u protivnom će dovesti do gubitaka.

Otvaranje LONG pozicije

Pogledajmo na primjeru kako CFD-ovi funkcioniraju. Zamislite da kupujete CFD-ove koji je povezan instrumentom za koju mislite da će rasti u budućnosti. Što više povećavate cijenu ove imovine, veća će biti vaša zarada. S druge strane, ako cijene padnu, dobit će također pasti (a možda ćete i pretrpjeti gubitke).

Ići ćete dugo, ako mislite da će vrijednost imovine porasti, možete kupiti po kupovnoj (ASK) cijeni i prodati po prodajnoj(BID) cijeni.

long nalog

Otvaranje SHORT pozicije

CFD-ove također možete kupiti za bearish tržišta. U ovom slučaju, ako cijene padnu, dobit će se povećati. Ali, ako se cijene povećaju, možete izgubiti novac.

Vi ćete otvoriti short poziciju ako mislite da će cijena imovine pasti u budućnosti. CFD u ovom slučaju možete kupiti po prodajnoj (BID) cijeni i prodati po kupovnoj(ASK) cijeni.

CFD brokeri nude različite instrumente za rad, uključujući indekse, dionice, Forex, robu i još mnogo toga.

short nalog

Pogledajmo sada ASK i BID cijene. Kao i na drugim financijskim tržištima, u CFD-ima postoje dvije cijene:

  • kupovna cijena (ASK)
  • prodajna cijena (BID)
  • Razlika između obje cijene poznata je kao SPREAD .

ask i bid

MetaTrader i CFD

MetaTrader 4 i 5, a samim time i Admiral Markets, Vam omogućuju pristup svjetskim tržištima kako bi trgovali stotinama proizvoda.

Evo nekoliko primjera, ali cijeli popis možete vidjeti ovdje :

CFD-ovi na Forex-u

EURUSD

Euro vs američki dolar

0.6

GBPUSD

Velika Britanija funta vs američki dolar

1.0

USDJPY

Američki dolar u odnosu na japanski jen

1.0

CFD-ovi na kripto valutama

BCHUSD

Bitcoin Novac u odnosu na CFD na američki dolar

1.0

BTCUSD

Bitcoin vs US Dollar CFD

1.0

DSHUSD

Dash vs CFD za američki dolar

1.0

ETHUSD

CFD Ether vs US Dollar

1.0

LTCUSD

Litecoin vs CFD za američki dolar

1.0

XMRUSD

Monero vs CFD za američki dolar

1.0

ZECUSD

Zcash vs CFD u američkim dolarima

1.0

XRPUSD

Ripple vs US Dollar CFD

1.0

Indeks CFD-a

CAC40

CAC40 Indeks CFD, gotovina (EUR)

0,8

DAX30

DAX30 indeks CFD, gotovina (EUR)

0,8

DJI30

Dow Jonesov indeks CFD, gotovina (USD)

1

IBEX35

IBEX 35 Indeks CFD, Gotovina (EUR)

3.5

CFD-ovi na dionice

AAPL

CFD za Apple Inc.

4

puni pansion

Facebook, Inc. CFD

4

GOOG

(Google, klasa A) CFD

70

BBVA

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA CFD

4

ITX

Industria de Diseno Textil SA CFD

10

TEF

CFD za Telefonicu SA

2

CFD i rizik

Glavni rizik je volatilno tržište. Odnosno, cijene. Ako se cijene kreću protiv vas, vrijednost vaše pozicije će pasti. Međutim, to se ne razlikuje od rizika koji postoji s drugim financijskim instrumentima. Ono što može napraviti razliku, kao što smo već objasnili, jest činjenica da se, budući da je riječ o proizvodu s polugom, dobit ili gubitak može umnožiti ovisno o vašoj razini poluge. Zato budite svjesni rizika korištenja poluge, CFD kao instrument se ne razlikuje po mnogočem s ostalim financijskim instrumentima.

Kako izračunati dobitak ili gubitak kad trgujem CFD?

Izračunavanje dobitaka i gubitaka u CFD računu je vrlo jednostavno. Broj ugovora s kojima poslujete ovisi o vama, pod uvjetom da ispunjavate minimalne zahtjeve svakog tržišta.

cfd račun

Imajte na umu da se vrijednost svakog ugovora razlikuje ovisno o instrumentu na kojem se temelji. Na primjer, ugovor za FTSE 100 vrijedi 10 eura za svaku točku kretanja u indeksu. Stoga, ako imate CFD na FTSE 100 i otvorite long poziciju i pritom indeks naraste za 1 bod, to znači da ste dobili 10 eura.

Isto tako, CFD na EUR / USD može vrijediti 10 dolara za svaki pip. Dakle, ako otvorite short poziciju i cijena naraste za 1 pip, to znači da ste izgubili 10 eura.

Vaš profit ili gubitak također će biti u funkciji vaše razine poluge.

Na primjer,

  • ako uložite 1000 eura u EURUSD
  • kupovna (ASK) cijena 1,25
  • prodajna (BID) cijena 1,26

Dobit bez poluge bi bile:

1000 x (1,26-1,25) = 10 eur

Dobit s razinom poluge 1: 100 bile bi:

100 000 x (1,26-1,25) = 1000 eur

Važno je imati na umu da se isti brojevi primjenjuju u slučaju gubitaka.

Prednosti i mane CFD ugovora

Kako izračunati dobitke i gubitke transakcija CFD-a na burzi:

  • Pomnožite volumen transakcije (broj ugovora) i vrijednost svakog ugovora (po točki kretanja).
  • Zatim taj broj pomnožite s razlikama u točkama između cijene na otvaranju i zatvaranju ugovora.
Dobit ili gubitak = broj ugovora x vrijednost svakog ugovora x (cijena zatvaranja - početna cijena)

Kako bi se izračunala dobit ili gubitak od transakcije, važno je ukloniti bilo kakvu naknadu, proviziju ili naknadu za gubitak ili gubitak koji je primijenjen.

  • Recimo, na primjer, da kupite 500 Telstra CFD-ova po cijeni od 50 centi po dionici.
  • Jedan Telstra CFD ugovor jednak je jednoj dionici Telstre te se njihova cijena simultano kreće.
  • Ako prodate kada dionice Telstre imaju vrijednost od 525 centi po dionici, vaša bi dobit iznosila 125 USD.
  • Ako imate uložena sva sredstva i Vaša poluga je 1
  • 125 = (500 x 0,1) x (525 - 500)

Forex ili CFD?

Ovo je vrlo zanimljiva debata i usporedba, te ćemo ova dva financijska instrumenta usporediti najbolje što možemo kako bi Vi znali donijeti ispravnu odluku za svoje trgovanje.

  • Prvo, oba instrumenta imaju sličan proces izvršenja. Traderi mogu vrlo jednostavno pristupiti tržištu.
  • Drugo, i Forex i CFD ugovori se izvršavaju na istim platformama
  • Potrebno je proučavanje grafova i strategija kad se trguje CFD-ovima ili Forex-om
  • Nalozi se izvršavaju na OTC tržištu u oba slučaja. Ovo je elektronsko tržište u mreži banaka, bez središnje burze ili bez stvarne razmjene imovine ili instrumenata, kao što je već navedeno.
  • Još jedna sličnost koju treba uzeti u obzir između Forex i CFD trgovanja, je ta da je jedini trošak trgovanja spread, odnosno raspon. Dok ostale vrste financijskih instrumenata sa sobom nose provizije i druge financijske naknade.
  • Jedna od glavnih sličnosti između CFD-ova i Forex trgovanja je činjenica da ovi instrumenti ne prenose vlasništvo nad temeljnim instrumentom traderu.

Primjerice, kupnjom EUR / AUD, ne kupujete euro i ne prodajete AUD, trader samo donosi pretpostavku o kretanju cijene. Slično tome, kada trader kupi CFD na FTSE 100, ovaj trader zapravo ne posjeduje dionice uključene u FTSE indeks. Već samo špekulira o njihovoj cijeni. Ukratko, Forex je druga vrsta CFD-a.

Kada usporedite Forex i CFD-ove vidjet ćete da postoje neke razlike:

  1. Prva razlika je u tome što CFD trader može birati između nekoliko tržišta kao što su energetika, indeksi ili metali. Dok Forex trgovac može trgovati samo valutama.
  2. U Trgovanju CFD-ovima možete birati između nekoliko ugovora koji se razlikuju ovisno o izvornom instrumentu i vrsti valute. Forex trgovanje uključuje grupno trgovanje.
  3. Konačna razlika između CFD-ova i Forex trgovanja povezana je s čimbenicima koji mogu utjecati na tržišta. Na CFD-ove utječu čimbenici kao što su ponuda i potražnja proizvoda ili promjene u trendu povezane s određenom industrijom. Međutim, na Forex utječu globalni događaji, kao što su političke promjene ili stope nezaposlenosti.

Može li Forex utjecati na CFD tržište?

Forex tržište je bez dvojbe najveće financijsko tržište na svijetu. Ima dnevni obujam od 4 milijarde dolara. Čisto da si predočite, tržište dionica ima dnevni volumen od oko milijardu dolara. Osim toga, Forex služi kao glavni mehanizam za razmjenu valuta za poslovnu i međunarodnu trgovinu.

S tako ogromnim dnevnim volumenom trgovanja, Forex tržište nudi mnogo mogućnosti trgovanja za tradere koji žele iskoristiti fluktuacije tečaja.

Trgovci mogu kupovati i prodavati valute 24 sata dnevno, pet dana u tjednu kako bi spekulirali o globalnim kretanjima valuta, kao i volatilnosti tržišta. Devizno tržište je globalno, potpuno decentralizirano tržište i financijsko tržište koje se ne može odobriti za devizno trgovanje.

Globalizacija je bitna karakteristika za FX, jer trgovci analiziraju različite vrijednosti između međunarodnih valuta. Globalna i politička događanja pokreću ta tržišta i utječu na relativne vrijednosti valuta. To zauzvrat mijenja vrijednost povezanih valutnih parova.

Valutno tržište je u potpunosti decentralizirano: na primjer, ne postoji centralizirana burza, za razliku od burze.

Nasuprot tome, financijski centri diljem svijeta djeluju kao trgovačka sidra za širok raspon tipova kupaca i prodavača 24 sata dnevno.

forex račun

Devizno tržište nije pod kontrolom bilo kojeg središnjeg državnog tijela.

Osim toga, posrednici i traderi izravno pregovaraju međusobno putem elektroničkih mreža ili drugih izvora komunikacije. To je ono što se naziva "slobodna prodaja".

Za vrlo aktivne trgovce, valutno tržište trebalo bi biti slično drugim trgovinskim instrumentima, kao što su dionice, sirovine i sl.

Forex tržište nudi traderima kontekst u kojem mogu kupiti ili prodati proizvod. To je jedna od sličnosti između CFD-ova i Forex trgovanja.

Ovdje je bitno spomenuti ključni pojam, a to je valutni par. To na primjer može biti euro u odnosu na dolar koji znamo kao valutni par euro dolar (EUR USD).

Ovisno o kompbinaciji dvije valute, valutni par može biti:

  • Glavni (glavne valute)
  • Sekundarni (sekundarne valute)
  • Egzotični (s malo likvidnosti zbog niske potražnje)

Kombinacija valutnog para daje jedinstvenu cijenu.

Tko sve može trgovati CFD?

CFD-ovi dostupni su svima koji su stariji od 18 godina. Ova vrsta financijskog instrumenta uključuje rizike, stoga je prije samog trgovanja potrebno vježbati i učiti.

CFD možete trgovati ako želite:

  1. diversificirati svoj portfelj
  2. promijeniti svoj portfelj u smislu vremenskog perioda
  3. raditi intraday trgovanje
  4. Swing
  5. Scalping
  6. Iskoristiti mogućnost kretanja cijena u određenom roku

Vremensko ograničenje i CFD trgovanje

Većina CFD ugovora nema “rok trajanja". Ako želite zatvoriti poziciju , jednostavno pošaljete nalog identične vrijednosti, samo u suprotnom smjeru.

Najbolja je praksa da Vam na primjeru pojasnimo u CFD trgovanje. Zamislite da ste kupili 100 dionica BP-a u obliku CFD ugovora. Cijena počne padati i odlučite zatvoriti tu poziciju prije nego ostvarite prevelik gubitak. Da biste to napravili, jednostavno morate prodati 100 dionica BP-a koje su u obliku CFD-a.

Naravno to nije uvijek slučaj i često postoje iznimke. Neki brokeri mogu nuditi forward ugovore na razne robe koji ističu na određeni datum u budućnosti. Ovo je bitno saznanje ako nam je primarni cilj razumjeti online CFD trgovanje. Kada spominjemo forward ugovore, bitno je znati da ne morate čekati datum isteka, već ga možete prodati kada god smatrate da je to prikladno. Također ne postoje dodatne naknade za forward ugovore zato što je vrijednost uračunata u spread.

Vrste trgovanja CFD-ovima

CFD-ovi su izvedeni financijski ugovori. Prema vremenskom okviru možemo razlikovati nekoliko tipova radnji

CFD Swing Trading

To je vrsta trgovanja koja djeluje između kratkoročnog i srednjoročnog perioda. Da budemo točniji, više od jednog dana, ali ne više od tjedan dana. Cilj iskoristiti tržišni zamah. Može se vršiti na bearish ili bullish tržištima

Swing se može prevesti kao spin. Radi se tako da swing trader traži prilike za trgovanje na obratu cijene.

CFD skalpiranje

Skalpiranje se vrši unutar jedne minute. Skalperi dobivaju samo nekoliko pipova, zbog čega moraju ostvariti dobit s velikim količinama i stoga često trguju visokom razinom poluge.

CFD Intraday

Ova vrsta trgovanja se radi unutar jednog dana. Dan se završava bez ijedne otvorene pozicije. Ova vrsta trgovanja je po mnogočemu slična skalpiranju.

Dugoročni CFD

Ova vrsta trgovanja se bazira na fundamentalnoj analizi i makroekonomskim podacima.

financijske vijesti

Spread i Trgovačke naknade za CFD-ove

Cijene CFD-ova podijeljene su u dvije cijene:

  • kupovna cijena
  • prodajna cijena

Prodajne cijene su uvijek nešto niže od tržišne, a nabavne su cijene još uvijek nešto veće od ove.

Cijena koju broker naplaćuje je spread. Dodaje se kupovnoj cijeni prilikom otvaranja pozicije.

Volumen u trgovanju CFD-ovima

CFD-ovi se ugovaraju putem standardiziranih ugovora. Veličina pojedinačnog ugovora varira ovisno o instrumentu na koji se CFD odnosi.

Na primjer, zlato se kotira na tržištu roba na 100 unci. Tako ugovor od 1 CFD ekvivalenta ima vrijednost od 100 unci.

Za korporativne CFD-ove, veličina ugovora je općenito reprezentativna za kretanje jedne dionice. Da biste otvorili poziciju koja oponaša kupnju 500 Appleovih dionica, kupit ćete 500 CFD ugovora od vašeg brokera.

Trgovanje CFD-ima - Prednosti

  • Kratka prodaja - Short selling: kao što ćemo vidjeti u ostatku ovog članka, glavna prednost CFD-ova i ostalih derivatnih proizvoda leži u mogućnosti kratke prodaje, odnosno shortanja. To nije moguće u tradicionalnoj kupnji dionica, gdje ne možete prodati ako prethodno niste kupili dionice.
  • Korištenje poluge: Povećavamo iznos novca koji možemo koristiti u investiciji, budući da nam broker daje zajam, a zauzvrat zadržavamo postotak kao kolateral.
  • Fleksibilnost: CFD-ovi Vam omogućuju da postavite Stop Loss, Take Profits, te sami birate kad želite ući i izaći iz operacije.
  • Mogućnost obavljanja dnevnih transakcija: CFD-ovi omogućuju korištenje kratkoročnih kretanja cijena na tržištima dionica, indeksa ili roba.
  • Jednostavan pristup globalnim tržištima: jednostavan pristup mnogim financijskim instrumentima, kao što su dionice, obveznice, valute i roba preko vašeg brokera.
  • Nizak spread: CFD-ovi nemaju provizije za otvaranje ili zatvaranje. Posrednik CFD dobiva razliku koja se izračunava između kupovne cijene i prodajne cijene.
  • Nema ograničenja za svakodnevno trgovanje, niti postoje ograničenja na iznos koji se ulaže.

Trgovanje CFD-ima - Nedostaci

  • Poluga ima dvostruku prednost: CFD-ovi su financijski proizvodi s polugama. To znači da uz ulaganje od 5000 eura možete dobiti 50.000 eura, ali možete ih i izgubiti. Regulirani brokeri imaju pravila za zaštitu negativnog salda.
  • Ukratko, trgovanje polugom je rizična aktivnosti i od iznimne je važnosti da ste upoznati s rizicima koje ta vrsta trgovanja donosi.

Što je bolje - CFD ili ETF?

ETF je burzovni fond.

Za razliku od trgovanja dionicama ili drugim instrumentima, ETF može obuhvatiti više tržišta na koja trader ulaže.

ETF-ovi su investicijski fondovi koji prate uspješnost određenog indeksa. Investitori ga koriste za diverzifikaciju portfelja i pristup novim tržištima.

CFD je ugovor koji se bavi cijenom određenog financijskog sredstva. Ne kupuje temeljnu financijsku imovinu.

Iako financijske institucije često imaju ETF-ove kako bi se zaštitile od rizika, CFD-ovi na burzi slijede određenu tržišnu strategiju.

Postoji i mogućnost ulaganja CFD-ova na ETF-ove. To će vam omogućiti da diversificirate svoj portfelj bez plaćanja naknada za ETF-ove. Uz to će Vam biti dostupna i poluga.

Ne želimo propustiti priliku da vas podsjetimo da financijska poluga uključuje rizike.

Što je bolje - CFD ili dionice

Postoje tri glavne razlike između CFD-a i tradicionalnih dionica.

1) Vlasništvo:

  • Kod CFD-ova trgovac ne posjeduje temeljni instrument
  • Ako su u pitanju dionice - trgovac posjeduje instrument, odnosno imovinu

2) Troškovi:

  • CFD-ovi imaju spread
  • Radnje vezane za dionice uključuju upravne komisije

3) Poluga / marža:

  • CFD: dopušteno / ne morate ulagati ukupnu vrijednost tržišta za kupnju dionica
  • Dionice: nije dopušteno / morate uložiti ukupnu vrijednost dionica da biste je stekli

4) LONG i SHORT

  • CFD: možete otvarati long i short pozicije
  • Dionice: kupiti ili prodati dionice možete samo po tržišnoj cijeni

5) Prava

  • CFD: trader nema prava koja bi imao da ima posjeduje dionicu
  • Dionice: ostvaruje prava koja imaju dioničari

CFD-ovi na dionice kojima se najviše trguje su:

Što je bolje - CFD ili indeksi

CFD indeks

Mogućnost poluge koju nudi CFD izvrsna je prilika za početnike da trguju varijacijama indeksa. Kao i kod dionica, CFD-ovi na indekse omogućuju dividende.

Spreadovi potrebni u CFD-ovima na indekse su manji od onih koji se zahtijevaju u drugim financijskim instrumentima kao što su ETF-ovi.

Ovo su neki od najučestalijih CFD-ova na indekse

  • CFD CAC 40
  • CFD DAX 30
  • CFD AEX 25
  • CFD NQ 100
  • CFD SP 500

CFD na sirovine

CFD možete trgovati i na robu poput zlata i nafte.

Ugovori za razliku u najpopularnijim sirovinama su:

  • CFD na zlato
  • CFD na naftu brent
  • CFD na naftu WTI

CFD na Forex

Ovi CFD-ovi omogućuju trgovinu svim valutnim parovima koji postoje na tržištu. Nije iznenađujuće s obzirom na to da je Forex najveće svjetsko tržište po obujmu. Mnogi rade u Forexu zbog svojih zarada. Ovo je vrlo spekulativno tržište, a EUR USD je najtrgovaniji valutni par na svijetu.

CFD na valutne parove je vrlo poželjan i često trgovan instrument. Najpopularniji su:

  • CFD na EUR USD
  • CFD na GPB USD
  • CFD na USDJPY

CFD na tržištu obveznica

Obveznicama se vjerojatno najmanje trguje putem CFD ugovora. Najčešći i dostupni CFD-ovi na obveznice su:

  • CFD Bund
  • CFD T Note

CFD na kriptovalute

Od 2017. godine kriptovalute ušle su na financijska tržišta, predvođena Bitcoinom . Bitcoin je nesumnjivo najpoznatija valuta našeg stoljeća. Svi online brokeri nude ovaj instrument.

CFD-ovi na Bitcoin imaju vrlo visoku volatilnost i važno je staviti narudžbe s ograničenim gubitkom (stop loss) kako bi se izbjegli prekomjerni gubici u slučaju pada tržišta.

Postoje i CFD-ovi na druge kriptovalute kao što su: Ethereum, Ripple, Bitcoin cash ili Litecoin.

CFD kriptovalute

Faze trgovanja CFD-ovima

  • Izbor financijskog instrumenta: prvo, potrebno je odabrati instrument za ulaganje. To može biti valutni par EUR / USD, DAX30 ili zlato.
  • Odaberite želite li otvoriti Long ili Short poziciju. To ovisi o našoj pretpostavci o budućem kretanju cijene. Ako smatrate da će rasti, tad otvarate LONG, u suprotnom SHORT.
  • Odaberite veličinu transakcije: zatim odredite količinu transakcije. Vrijednost CFD jedinice varira ovisno o instrumentu koji ste odabrali.
  • Procijenite rizik: odaberite stop loss i take profit opcije. One rade na isti način kao i tradicionalni sustavi kontrole gubitaka, ali se dodaje jamstvo zatvaranja transakcije po određenoj cijeni, bez obzira na volatilnost tržišta.
  • Praćenje vaših otvorenih operacija kako bi vidjeli učinak instrumenta u koji ste uložili
  • Zatvaranje pozicije: Možemo zatvoriti poziciju pomoću Stop Lossa ili ručno kad smo svjesni da transakcija nije profitabilna kao što smo planirali.

Vrste trgovanja CFD-ovima

Ovisno o vrsti trgovanja, možemo razlikovati:

  • Ručno trgovanje
  • Automatsko trgovanje

Ručno trgovanje

Za ovu vrstu trgovanja je trgovac koji ručno donosi odluke o kupnji, prodaji itd.

Za donošenje odluka trader se može osloniti na različite vrste analiza kao što su fundamentalna, tehnička ili valna analiza. Za početnike je ove vrsta trgovanja je komplicirana jer još nemaju svoju tehniku i nemaju potrebno iskustvo kako bi maksimizirali profitabilnost svojih ulaza i izlaza s tržišta.

Automatsko trgovanje

Ova vrsta trgovanja temelji se na skupu algoritama koji trgovcu pokazuju najbolje vrijeme za ulazak ili izlazak iz pozije. Ova vrsta trgovanja potiskuje emocionalni dio trgovanja. Oni slijede unaprijed definirani plan trgovanja.

Ova vrsta trgovanja je nemoguća bez provođenja brojnih testova kako bi se traderu jamčila funkcionalnost. Vrste testova koje ova vrsta softvera obično prolazi zove se Backtesting i koristi povijesne podatke za repliciranje različitih scenarija i njihovih rezultata. Korištenje povijesnih podataka ne jamči buduću profitabilnost.

Vrste analiza za rad s CFD-ovima

Fundamentalna analiza

Cilj ove analize je izračunati vrijednost financijskog instrumenta na temelju njegovih makro pokazatelja.

Tehnička analiza

Cilj ove analize je korištenje pokazatelja, obrazaca i povijesnih podataka koji se odražavaju u grafikonima za predviđanje kretnje cijene.

Valna analiza

Ova analiza zasniva svoju teoriju na činjenici da tržište ima potpuni volujski ciklus formiran prvim bullish stadijem i drugim bearish stadijem. Svaka faza ima svoj impuls valova i korektivne valove , te se smatra kako su oni ti koji će dovesti do korektivnog trenda, ili hoće li doći do obrnutog trenda.

Savjeti za upravljanje CFD-ovima

1. Dopustite da se vaš profit razvije i ograniči gubitke.

Mnogi početnici ograničavaju svoje šanse za profit tako što ne slijede ovo pravilo.

Da bismo to izbjegli, moramo izraditi plan trgovanja, te ga se naposlijetku pridržavati.

2. Koristite svoju logiku, a ne svoje emocije.

Trader koji svoje odluke temelji na "slutnjama" može povremeno ostvariti dobit, ali dugoročno neće biti profitabilan. Zbog tog je važno imati stroga pravila trgovanja i taj se plan mora poštivati ih po svaku cijenu.

3. Ne stavljajte sva jaja u košaru.

Trgovac koji stavi 50% ili 100% svog kapitala u jednu transakciju nije trgovac već netko tko se kladio na bijelo ili crno.

Naš savjet je da ne riskirate više od 2% raspoloživog salda u jednoj operaciji. Ovim pristupu nećete brzo potrošiti sav kapital.

4. Kombinirajte fundamentalnu i tehničku analize.

Trader CFD-ovima koji koristi i fundamentalnu i tehničku analizu vjerojatnije će biti uspješan od nekoga tko koristi samo jednu od tih metoda.

Pravilo je koristiti fundamentalnu analizu za aktiviranje trgovanja, a tehničku analizu kako bi ga se pratilo.

Nakon što ste otvorili poziciju, bitno je da je ne zatvorite prerano ili prekasno. Najbolje je pričekate više signala, pa tek onda zatvoriti poziciju.

5. Nemojte previše vjerovati poziciji.

Često se dogodi da smo uložili više u izgubljenu poziciju s nadom da će se tržište okrenuti. To nije dobra praksa. Ako neka operacija nije u skladu s Vašim očekivanjima i smjerom tržišta, zatvorite je.

6. Preobrazite svoj portfelj.

Pravilo ulaganja 2% Vašeg kapitala po transakciji ne jamči da je vaš portfelj diversificiran. Investirajte u različite instrumente i sektore.

7. Uvijek postavite stop loss

Rad bez SL-a može imati katastrofalne posljedice. Važno je naučiti kako postaviti SL jer nije preporučljivo smjestiti ga preblizu, jer to može dovesti do gubitaka zbog jednostavnih prirodnih valova tržišta.

Kad je moguće trgovati CFD?

CFD-ovi se mogu trgovati od nedjelje u 23 sata do petka u 22:00 sati po srednjeeuropskom vremenu.

Tijekom tog vremenskog spektra ne mogu se trgovati svi CFD-ovi jer njihova dostupnost ovisi o temeljnom instrumentu.

Raspored poslovanja s CFD-ovima usko je povezan s politikom svakog brokera. Neki poštuju vrijeme trgovanja predmetnog instrumenta na koji se CFD odnosi, a drugi dopuštaju trgovanje i nedjeljom.

Ako broker dopušta poslovanje u nedjelju, onda se radi o takozvanom Market Makeru, odnosno proizvođaču tržišta.

Važno je znati koliko se sati preklapaju s različitim financijskim tržištima, jer se u njima preklapa volatilnost i obujam poslovanja, kao i vaše mogućnosti trgovanja.

sastanak ulaganje

Zašto je CFD trgovanje popularno?

Postoji mnogo brokera koji će Vam pružiti brojne pogodnosti za CFD trgovanje. Značajno više nego za druge vrste trgovanja. Usredotočimo se na glavne pogodnosti i prednosti koje Vam se nude pri trgovanju CFD-ovima.

Prva prednost koju valja spomenuti je direktni pristup tržištu (eng. DMA - Direct Market Access). Neki pružatelji usluga nude DMA i samim time Vam je omogućeno da trgujete direktno kroz temeljnu knjigu naloga burzi diljem svijeta.

Zato što postoji velik broj različitih brokera, Vi imate pristup širokom rasponu instrumenata, posebice dionica, opcija, Forex CFD-ova, roba i kamatnih stopa. Ako smo upoznati s činjenicom da zapravo ne posjedujemo instrumente kojima trgujemo (kada je u pitanju CFD trgovanje), možemo se upoznati i s činjenicom da možemo trgovati instrumentima kojima inače ne bismo mogli trgovati, npr. dioničkim indeksima. Indeksi su ujedno i jedni od najtrgovanijih instrumenata kada je u pitanju trgovanje CFD-ovima. No cijeli popis popularnih instrumenata je velik i konstantno raste, obuhvaća sve veći broj ETF-ova i ETC-ova, te brojne instrumente koji postanu zanimljivi investitorima zbog objava političkih ili ekonomskih podataka.

CFD trgovanje nudi mogućnost zarade na rastu cijene određenog instrumenta, ali i na njenom padu, što je rijedak slučaj u tradicionalnim vrstama ulaganja. Također valja spomenuti kako su prisutne male naknade na vrijednost ugovora CFD-ova na dionice.

Ako preferirate kratkotrajno trgovanje, odnosne ne držite svoje pozicije dugo - imamo dobre vijesti za Vas. CFD trgovanje je pogodno za kratkoročne tradeove. Mogućnost trgovanja polugom Vam daje priliku da iskoristite kratkotrajnu volatilnost tržišta bez da riskirate veliku početnu investiciju.

CFD trgovanje je bez ograničenja. Prilike za trgovanje na ovom tržištu se pružaju svaki dan uz mnoge različite brokere. Ovaj se pojam naziva round-the-clock trgovanje, a odnosi se na mogućnost otvaranja i zatvaranja pozicija čak i kada je određeno tržište zatvoreno. Ukratko, CFD trgovanje nema predodređeno vremensko ograničenje. Dok neka tržišta imaju takva ograničenja, CFD-ovi na dionice nemaju. Samim time možete zatvoriti pozicije CFD-ova na dionice kada god želite.

CFD-ovima se može trgovati ekstremno brzo, no to ovisi o brokeru kojeg koristite. Neki brokeri nude platforme za trgovanje putem kojih možete otvoriti ili zatvoriti pozicije u sekundi. Zato je bitno da znate da je na kvalitetnim platformama cijena instrumenata pravovremena, te da razni automatizirani sistemi mogu odmah obraditi skoro sve transakcije momentalno.

Bitno je naglasiti da pri CFD trgovanju možete koristiti polugu. To znači da morate uložiti samo frakciju cijene pozicije koju želite otvoriti, što Vam daje mogućnost da Vašim kapitalom raspolažete slobodnije i dozvoljava Vam mogućnost bolje diverzifikacije. Ponovno Vas podsjećamo da ste izloženi tržištu na kojem trgujete, iako instrumente za koje ste kupili ugovor za razliku ne posjedujete direktno.

Kako odabrati brokera za trgovanje CFD-ovima?

Ako se pitate koji je najbolji CFD broker ili koju CFD platformu odabrati, odgovor na ova pitanja ne možete pronaći na forumima. Svatko bira brokera za sebe i za svoju strategiju trgovanja,

Naša je preporuka da prvo otvorite demo račun da dobijete uvid u poslovanje, njihove naknade i slično.

Broker mora biti sljedeće:

  • regulirani posrednik
  • mora imati intuitivnu i brzu trgovačku platformu
  • konkurentni spread
  • obuku za trgovanje
  • mora imati dobru službu za korisnike
  • imati u ponudi proizvode s kojima želite raditi
  • ponuditi vrstu online trgovanja koja se podudara s profilom investitora (umjereno, konzervativno, agresivno)

Što se tiče platforme, glavne značajke su:

  • brzina
  • pouzdanost
  • pristup

MT5 platforma

To može biti presudno za trgovanje visokim frekvencijama ili skalpiranjem. Najbolji brokeri nude različite verzije svoje platforme, uključujući one pogodne za mobilne uređaje.

Admiral Markets nudi:

  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • Supreme edition
  • WebTrader
  • Sve ove verzije dostupne su za Android i IO

Koje rizike možemo očekivati kad se upustimo u CFD trgovanje?

Najveći prisutni rizik pri trgovanju CFD-ovima je rizik tržišta. Ako se tržište ne kreće Vama u korist, vrijednost Vaše pozicije će se smanjiti. Ovaj rizik nije ni po čemu različit od rizika koji su prisutni pri tradicionalnim vrstama ulaganja. Što je CFD trgovanje? CFD je instrument kojim se može trgovati uz polugu, što može značajno povećati rizik od većih gubitaka.

Nije bitno kojim instrumentom želite trgovati, no bile to dionice, obveznice ili nešto treće, mi Vam predlažemo da prvo počnete u sigurnom okruženju. Naša Virtualna Burza kojoj možete pristupiti kreiranjem Demo računa je odličan prvi korak u svijet trgovanja i financijskih tržišta. Preko Demo računa možete trgovati virtualnim kapitalom bez rizika i tako steknuti prijeko potrebno iskustvo prije nego li počnete ulagati Vaš novac. Virtualna burza je također odlično mjesto gdje možete testirati Vaše strategije trgovanja.

Admiral Markets je tu da podijeli svoje znanje kroz edukacije i analize!

Pružanje kvalitetog okruženja za donošenje promišljenih i inteligentnih investicijskih odluka naših klijenata nama u Admiral Marketsu je prioritet. Radi toga, našim klijentima omogućujemo edukaciju putem seminara uživo i online predavanja (webinara) na kojima klijente upoznajemo sa funkcioniranjem financijskih tržišta i različitim strategijama trgovanja. Osim toga, izdajemo edukacijske knjige i brošure na više različitih jezika koje distribuiramo diljem svijeta. Naš edukacijski materijal se konstantno unapređuje. Ova sekcija isto sadržava veliki broj analitičkih alata koje trgovcima služe za bolje upravljanje pozicijama na financijskim tržištima.

demo account

Kada se upustiti u CFD trgovanje?

Trgovanje CFD-ovima može biti odličan izvor zarade. Ali kao i kod ostalih vrsta trgovanja, potrebno je imati vrlo dobro znanje o tržištu i svim njegovim aspektima kako biste znatno povećali šanse za profitabilnost.

Dogovorite sastanak uživo sa stručnjakom ili nastavite čitati o brojnim temama vezanima za trgovanje i ulaganje na edukativnom dijelu naše web stranice :

Ovaj članak ne sadrži i ne treba se shvatiti kao investicijski savjet, investicijska preporuka, ponuda ili poziv na neku vrstu transakcije bilo kojim financijskim instrumentom. Imajte na umu da ova vrsta analize nije pouzdani indikator za trenutni ili budući učinak instrumenta jer se okolnosti mogu promijeniti tijekom vremena. Prije nego li donesete investicijsku odluku, preporučujemo Vam da potražite savjet financijskog savjetnika kako bi sa sigurnošću bili svjesni svih prisutnih rizika.