Što je financijska poluga?

Sve je više investitora/tradera na Forex tržištu. Online trgovanje valutama je dostupno svima, no iako svatko ima svoje razloge za trgovanje na ovom tržištu, dostupnost financijske poluge ostaje jedan od glavnih razloga interesa za Forex tržište. Ako ste trader početnik i pitate se “Što je financijska poluga?" ili “Kako koristiti financijsku polugu?", ovaj članak će Vam detaljno odgovoriti na ta, ali i mnoga druga pitanja. Također možete saznati koje su prednosti i mane trgovanja uz financijsku polugu na Forex tržištu, te koje su njene moguće primjene.

Financijska poluga - definicija

Kada posjećujete stranice koje su posvećene trgovanju, vjerojatno ste vidjeli mnogo reklama koje Vam nude nešto kao 0.01 lotova, ECN i 500:1 financijsku polugu. Svi ovi pojmovi možda nisu jasni početniku, ali unatoč tome, najviše je upita za financijsku polugu.

Financijska poluga povećava iznos novca kojeg možete uložiti preko Vašeg računa za Forex trgovanje. Uz pomoć poluge trader može otvoriti nalog koji je i do 1000 puta veći od njihovog kapitala. Drugim riječima, financijska poluga traderima daje mogućnost da trguju većim volumenom od onog kojim bi trgovali da koriste samo svoj dostupni kapital.

Mnogo tradera bi definiralo polugu kao kredit koji broker daje svojim klijentima. To nije u potpunosti točno jer financijska poluga i kredit nemaju iste značajke. Prije svega, kada trgujete polugom od Vas se ne očekuje da otplatite kredit. Samo ste obvezani zatvoriti ili ostaviti poziciju otvorenom prije nego je zatvori margin call. Drugim riječima, ne postoji rok do kojeg morate podmiriti polugu koju Vam pruža broker. Također valja spomenuti da ne postoji kamata na polugu, ali postoje prekonoćne kamatne stope za držanje otvorene pozicije (FX Swaps). No, za razliku od običnih zajmova, Swap može biti profitabilan i za tradera.

Financijska poluga u Forex trgovanju je alat koji povećava veličinu maksimalne pozicije koju trader može otvoriti. Sada kada znamo što je financijska poluga, pogledajmo kako izgleda na primjeru.

Webinar

Financijska poluga - primjer izračuna

Recimo da trader ima 1,000 USD na svom računu za trgovanje. 1 lot na MetaTrader 4 platformi je jednak 100,000 jedinica valute. Admiral Markets Vam daje mogućnost da otvarate mini i micro lotove, samim time spomenutih 1,000 USD bi bilo dovoljno da se otvori micro lot (0.01 jednog lota ili 1,000 jedinica valute) bez poluge. No, kako traderi najčešće žele profit od 2% po jednoj transakciji, njihova zarada bi bila 20 USD. Upravo iz tog razloga se mnogi traderi odlučuju na korištenje financijske poluge u svom trgovanju - kako bi povećali veličinu svoje pozicije i profita.

Pretpostavimo da trader s 1,000 USD na svom računu želi napraviti velik trade i njegov broker mu omogući polugu od 500:1. Na ovaj način trader može otvoriti poziciju veličine 5 lotova. Drugim riječima - 1,000 USD * 500 (dostupna poluga) = maksimalna pozicija od 500,000 USD. Na ovaj način trader može zatražiti da njegov nalog bude 500 puta veći od uplate koju je izvršio. Ovo je vrlo bitna činjenica u razumijevanju financijske poluge.

Ako je korištena financijska poluga od 500:1, trader zarađuje 500 USD umjesto 1 USD. Bitno je naglasiti da trader može novac izgubiti jednako brzo kako ga može i zaraditi.

Sada kada smo naučili definiciju financijske poluge i nakon što smo je na primjeru primijenili, pogledajmo kada i koliku je financijsku polugu najbolje koristiti.

Koju razinu financijske poluge je najbolje koristiti?

Teško je odgovoriti na to pitanje jer sve ovisi o strategiji određenog tradera i trenutnom i budućem stanju na tržištu. Ako poziciju planirate dugo držati otvorenom, korištenje visoke poluge nije preporučljivo. To je poprilično logično nepisano pravilo, jer se takve pozicije otvaraju kada se očekuju veliki pomaci na tržištu. No ako želite poziciju držati dugo, također želite izbjeći Stop Out do kojeg dolazi zbog fluktuacija na tržištu. S druge strane, kada trader otvori poziciju koja će biti otvorena nekoliko minuta ili sekundi, uglavnom želi maksimizirati profit u tom kratkom razdoblju. Koja je najbolja financijska poluga u toj situaciji? Traderi u takvim situacijama najčešće koriste visoku, pa čak i najvišu dostupnu polugu kako bi osigurali najveći mogući profit za trade koji se bazira na maloj fluktuaciji na tržištu.

Možemo zaključiti kako razina poluge uvelike ovisi o strategiji koja će biti korištena. Traderi koji koriste scalping i brakeout metode trgovanja će najčešće koristiti što veću polugu jer rade brze tradeove. Traderi koji svoje pozicije drže otvorene dugo će koristiti malu polugu ili je neće uopće koristiti. Poželjna financijska poluga za “pozicijskog" tradera najčešće bude na razinama od 5:1 do 20:1. Kada se koristi scalping, traderi najčešće koriste polugu od 50:1 pa sve do 500:1.

Optimalni omjer financijske poluge je ključan za uspješnu strategiju trgovanja, jer nikada ne želite koristiti preveliku polugu, ali uvijek želite maksimizirati svoje profitabilne tradove. Traderi najčešće eksperimentiraju s omjerom poluge za svoju strategiju sve dok ne pronađu primjerenu razinu.

demo racun

Ponuda Forex brokera

Za razliku od futures i dioničkih brokera koji nude malu ili nikakvu polugu, ponuda Forex brokera su mnogo privlačnije za tradere koji žele izvući maksimum iz svojih poteza na tržištu. Teško je odrediti polugu koju bi pojedinac trebao tražiti. Brokeri nude brojne razine poluga, s maksimalnom polugom od 100:1, 200:1 pa sve do 1000:1, iako je jako malen broj tradera koji bi zapravo trgovali tako velikom polugom. Također valja spomenuti kako zbog nove regulative koju provodi ESMA, financijska poluga je ograničena za male klijente, dok za one profesionalne razine poluge ostaju iste. Više o regulativi i promjenama koje se tiču financijske poluge možete pročitati u ovom članku.

Kako promijeniti razinu poluge?

Jednom kada počnete trgovati s određenim brokerom, možda će te željeti promijeniti razinu poluge koja Vam je dostupna. Ovo ovisi o svakom brokeru i ne možemo odgovoriti u ime svih dostupnih brokera, ali znamo da uz Admiral Markets možete koristiti standardizirani proces koji uključuje prijavu u Vaš Kabinet Tradera, odabir željenog računa i promjenu dostupne poluge. Promjene se primjenjuju odmah i zato morate biti oprezni ako smanjujete razinu poluge, a imate otvorene pozicije.

Također morate imati na umu da je razina poluge vezana za razinu uplate na računu, tako da razina poluge može biti smanjena kada uplatite dodatna sredstva. Recimo da broker nudi polugu od 500:1 na depozite manje od 1000 USD, polugu od 200:1 na depozite između 1000 i 5000 USD. Jednom kada trader koji ima 950 USD na računu otvori poziciju s 3 lota na EUR/USD, također se odluči uplatiti još novca kako bi zadržao potrebnu marginu, ali zato što je uplatio još novca, poluga će biti promijenjena i pozicija će se sama zatvoriti jer je dosegla Stop Out razinu zbog smanjenja poluge.

Rizici poluge

Bitno je naglasiti kako je trgovanje financijskom polugom rizičan proces i možete vrlo brzo izgubiti Vaš deposit ako trgujete visokom polugom. Izbjegavajte korištenje visoke ili financijske poluge općenito, sve dok ne steknete dovoljno iskustva.

Financijsku polugu treba koristiti promišljeno

Nadamo se da Vam je financijska poluga sada jasnija, da razumijete njenu prirodu, kako se koristi, računa i na koji način može biti korisna za Vašu strategiju trgovanja.

real account

Pročitajte još članaka o ovoj i sličnim temama na edukativnoj sekciji naše web stranice:


Upozorenje o riziku

CFD-ovi su složeni instrumenti i dolaze s visokim rizikom od brzog gubitka novca zbog financijske poluge. 83% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim pružateljem usluga. Trebali biste razmotriti razumijete li kako CFD-ovi funkcioniraju te možete li si priuštiti preuzimanje visokog rizika od gubitka novca.