Admiral Markets Group consists of the following firms:

Admiral Markets UK Ltd

Regulated by the Financial Conduct Authority (FCA)
  • Leverage up to:
    1:30 for retail clients,
    1:500 for professional clients
  • FSCS protection
  • Negative balance protection
CONTINUE
Odabirom jednog od tih regulatornih tijela vidjet ćete informacije na cijeloj stranici. Ukoliko želite vidjeti informacije o drugom regulatoru, molimo odaberite ga.
Odabirom jednog od tih regulatornih tijela vidjet ćete informacije na cijeloj stranici. Ukoliko želite vidjeti informacije o drugom regulatoru, molimo odaberite ga.

Definicija i vrste financijskih tržišta za početnike

Vrijeme čitanja: 11 minute

financijsko tržište

Mnogo je ljudi čulo za financijsko tržište, no nekolicina zapravo zna što je financijsko tržište i kako funkcionira. Možda mnogi prate burzu, odnosno financijska tržišta, ali malo je onih koji znaju ulagati.

Financijsko tržište možemo nazvati mjestom gdje se trguje financijskim instrumentima na lokalnoj ili globalnoj razini. Traderi kupuju i prodaju instrumente kako bi ostvarili potencijalni profit, no moraju obraćati pažnju na rizik uključen u njihovu strategiju. Većina se tradera fokusira na jedno tržište, recimo tržište dionica ili CFD-ova, no bitno je imati uvid u širu sliku svih financijskih tržišta zato što mogu međusobno utjecati jedna na druga. Ovaj članak će Vam predstaviti najbitnija financijska tržišta, ali i objasniti njihovu globalnu ulogu.

sastanak

Financijsko tržište - definicija

Financijsko tržište je ono tržište na kojem se trguje financijskim instrumentima. Ti instrumenti mogu biti: dionice, valute, obveznice, itd.

Ovo tržište, baš poput svakog drugog, bazirano je na principu ponude i potražnje: ako je dionica tražena, njena cijena raste jer postoji mnogo kupaca na tržištu. Ako cijena dionice pada, postoji više prodavača nego kupaca.

Financijsko tržište dozvoljava kompanijama da se financiraju tako da prodaju udio kompanije u obliku dionica. S druge strane, financijsko tržište dozvoljava investitorima da ulože u dionice određene kompanije kako bi primali dividendu ako je kompanija isplaćuje.

Da izdvojimo neka najbitnija:

  • Forex - Strano tržište valuta (poznat kao i FX)
  • Tržišta kapitala - npr. tržišta dionica i obveznica
  • Tržišta derivata - npr. tržište ugovora za razliku ( Contracts For Difference - CFD )
  • Tržište sirovina - npr. zlato, srebro ili nafta
  • Tržišta novca - npr. kratkoročni dug
  • Tržište kriptovaluta - Bitcoin i Altcoinovi
  • Tržište hipoteka - dugoročni zajmovi
  • Tržište osiguranja

Zbog prirode instrumenata kojima se trguje na određenom tržištu, ona mogu biti dugoročna, kratkoročna ili spoj te dvije vrste. Tržište hipoteka je recimo dugoročno tržište, dok je tržište kratkoročnih zajmova, kao što i samo ime govori, kratkoročno. Forex, dionice, CFD-ovi i sirovine mogu biti trgovani kratkoročno i dugoročno. Profesionalni traderi mogu sami izabrati žele li trgovati ili investirati, što ovisi o njihovom pristupu i stilu trgovanja.

valutni par

Financijska tržišta imaju veliku važnost za ekonomiju te nude 6 osnovnih funkcija:

  1. Određivanje cijene
  2. Likvidnost
  3. Efikasnost (troškovi poput troškova transakcije)
  4. Tradicionalno posuđivanje i zaduživanje
  5. Informacije o protoku sredstava
  6. Dijeljenje rizika

Financijske institucije pomažu u održavanju protoka i kretanja sredstava unutar globalnih tržišta i financijskog sustava. Ove institucije uključuju komercijalne banke, investicijske banke, centralne banke, osiguravajuće kuće, brokerske kompanije i institucije poput kreditnih unija.

Sudionici financijskih tržišta

Tržište dionica daje ljudima mogućnost da ulažu na burzi, s nadom da će zaraditi na porastu cijene financijskog instrumenta u koji su odlučili uložiti. Osim individualaca koji ulažu samostalno, najbitniji igrači na financijskom tržištu su investicijski fondovi, investicijske banke, hedge fondovi, državni i mirovinski fondovi.

Na financijskim tržištima možemo prepoznati dvije vrste sudionika:

Kupci na financijskom tržištu

Kupci su oni, kao što i sam naziv govori, oni koji kupuju na tržištu dionica. Svaki kupac kupuju financijski instrument u nadi da će ga prodati za više od cijene koju je platio. Na primjer: ako je cijena LVMH dionice na financijskom tržištu 226 eura, investitor će ju kupiti samo ako misli da će se cijena kretati prema gore.

Prodavači na financijskom tržištu

Istovremeno, prodavač je osoba ili entitet koji prodaje financijski instrument jer vjeruje da će cijena ići prema dolje. Na primjer: ako je cijena LVMH dionice na financijskom tržištu 226 eura, ta će osoba prodati dionicu samo ako misli da će se cijena kretati prema dolje, odnosno padati.

indeksi

Kako funkcionira svjetsko financijsko tržište?

Financijsko tržište funkcionira poput svakog drugog tržišta: prodavači prodaju svoje dionice jer predviđaju pad cijene dok kupci kupuju u nadi da će cijena rasti. Cijene dionica se stalno mijenjaju.

Financijska tržišta danas

Generalno gledajući financijska tržišta su motor međunarodne trgovine i globalne ekonomije u posljednjih 100 godina. U posljednjih 25 godina financijska tržišta postaju osobito kompliciranija, sofisticiranija i sve bitnija. Početkom 21. stoljeća globalna financijska tržišta su postala sve dinamičnija, te su se počela brzo mijenjati. Danas postoje sve manje kontrole razmjena, kapitala, a sve je veći broj globalnih financijskih transakcija i sustava plaćanja.

Također valja obratiti pažnju i na velik protok kapitala na međunarodnoj razini, razvijanje novih financijskih instrumenata kao što su kriptovalute i nove digitalne tehnologije. To sve dovodi do pristupačnijih financijskih tržišta i metoda. Iako su ovi trendovi valjani za sva financijska tržišta, ona zasebno imaju zasebne trendove. Predstavit ćemo neke nove trendove za tržište dionica i Forex.

Forex tržište

Forex tržište je postalo iznimno popularno u nekoliko proteklih desetljeća što potvrđuje i rast volumena spomenutog tržišta u posljednjih 30 godina. Sljedeći podaci će to u detalje pojasniti:

  • 1977 - $5 milijardi
  • 1987 - $600 milijardi
  • 1992 - $1 bilijuna
  • 2001 - $1.5 bilijuna
  • 2007 - $3 bilijuna
  • 2010 - $4 bilijuna
  • 2013 - $5.3 bilijuna
  • 2017 - $5.5 bilijuna

Kao što možete vidjeti u gore navedenom nizu, volumen Forex tržišta se povećao 1000 puta u 40 godina. Također se povećao za 267% u razdoblju od 2001 do 2017 godine, i za 40% od 2010 do 2017. Ove impresivne rastuće brojke potvrđuju značaj koji Forex tržište danas ima.

Tržište dionica

Možemo primijetiti još jedan trend na financijskim tržištima, a to je trend važnosti američkih dionica u usporedbi s dionicama iz ostalih dijelova svijeta. Američko tržište dionica je bilo glavni dobitnik 20. stoljeća, kao što nalaže knjiga "Triumph of the Optimists" (2002) koju su napisali Elroy Dimson, Paul Marsh i Mike Staunton. Njihovo istraživanje podcrtava tri bitne stavke do kojih je došlo unutar posljednjih 100 godina:

  • SAD je postigao dominaciju tržišta
  • Konsolidiranje burze
  • Pojavljivanje rotacije sekularnog sektora (aktivnosti tržišta koje se pojavljuju u dugoročnom pogledu)

Odakle dolazi sav taj novac?

Ovo je odlično pitanje na koje početnici vrlo često ne znaju odgovor: tržište dionica je poput igre. Igre u kojoj onaj koji pobijedi, pobijedi na konto onog koji je izgubio novac na financijskom tržištu.

Na primjer: Ako kupimo LVMH dionicu po cijeni od 226 eura danas i cijena sutra naraste do 230 eura, možemo zaraditi 4 eura. Prodavač koji je u međuvremenu prodao dionicu po cijeni od 226 eura i neće imati koristi od porasta cijene, te neće ostvariti profit, odnosno ima potencijalni gubitak od 4 eura.

Pogledajmo obrnuti primjer: Ako kupite LVMH dionicu po cijeni od 226 eura danas, a sutradan je cijena 220 eura, kupac je ostvario gubitak od 6 eura dok je prodavatelj ostvario 6 eura profita.

Budite oprezni: kako bi radili short selling (shortanje) morate investirati u derivat na određenu dionicu, npr. CFD. Ova vrsta ugovora za razliku se zbog mogućnosti shortanja razvila na ovoj vrsti tržišta.

Pregled financijskih tržišta

online trgovanje

Ovo je dio članka će Vam dati uvid u financijska tržišta koja smo prethodno spomenuli, ali ćemo Vam dati uvid i u ostala relevantna tržišta.

Forex tržište

Kao što smo već spomenuli, volumen i rast Forex tržišta su impresivni u posljednjih 40 godina - od $ 5 milijardi 1977. godine na više od $ 5 bilijuna u 2017. Ovaj trend je prouzročilo nekoliko faktora:

  1. Napredna računala
  2. Velika volatilnost
  3. Bolji pristup financijskim tržištima putem brokera
  4. Velik broj alata za trgovanje i pristup informacijama
  5. Forex je vrsta tržišta koja je popularna među traderima koji traže kratkoročne i srednjoročne prilike za trgovanje.

Tržište izvedenica

Izvedenice su financijski instrumenti čija se cijena veže za određenu dionicu ili cijenu nekog drugog instrumenta. Opcije, budućnosnice ili ugovori za razliku (CFD-ovi) su primjeri izvedenica. Traderi mogu koristiti ove instrumente za hedgiranje, ili za riskiranje određenog dijela kapitala za ostvarivanje potencijalne zarade.

Tržište sirovina

Ovo se tržište sastoji od sirovina poput zlata, nafte ili poljoprivrednih sirovina. Traderi ovim instrumentima mogu trgovati direktno ili indirektno tako da kupuju opcije ili CFD-ove.

Tržište kapitala

Tržište kapitala se odnosi na tržište dionica i obveznica. Obveznice mogu biti iz javnog ili privatnog sektora. Postoji primarno tržište gdje kompanije i vlade izdaju nove instrumente, i sekundarno gdje se trguje već izdanim dionicama i obveznicama.

Tržišta osiguranja i hipoteka

Tržište hipoteka se zasniva na dugoročnim zajmovima koji se izdaju na osnovi kupnje nekretnine. Ovim se zajmovima može trgovati na sekundarnom tržištu hipoteka. Tržište osiguranja uključuje izdavatelja i osiguranu osobu, gdje se rizik preračunava u premiju. Osiguravajuća društva imaju značajne zalihe gotovine koju ulažu u dionice, obveznice i tržište izvedenica.

Tržište novca

Ovo je tržište koje se fokusira na kratkoročna zaduženja, a uključuje lokalne i centralne banke. Banke međusobno posuđuju novac zbog kratkoročne likvidnosti. Centralna banka je često u ulozi "posljednjeg utočišta" koje posuđuje novac.

Tržište kriptovaluta

Iako je ovo tržište novo, Bitcoin i ostali Altcoinovi su zauzeli naslovne stranice krajem 2017. godine kada je snažna volatilnost cijene uzrokovala velik porast vrijednosti. Blockchain tehnologija i sustav rudarenja su razlog povećanog interesa za tržište kriptovaluta. Što nosi budućnost ovog tržišta, te kakvog će utjecaja imati na financijska tržišta nije lako predvidivo, ali će se iskristalizirati u narednih nekoliko godina.

Kako uložiti novac na financijsko tržište?

Na Google-u, ali i ostalim tražilicama su fraze poput: "Kako zaraditi na burzi" ili "Brza zarada online" vrlo česte. To dokazuje da postoji velik broj ljudi koji žele uložiti svoj novac na određeno financijsko tržište. Putem tražilica možete pronaći brojne savijete, ali i gurue financijskih tržišta. Ako želite investirati na financijskim tržištima, prvo morate znati dvije stvari:

  • Financijsko tržište je rizično tržište na kojem možete zaraditi, ali i izgubiti novac
  • Ne postoji čudesna formula za investiranje na burzi

Čuvajte se savjeta o garantiranoj zaradi, jer tako nešto ne postoji. Signali za trgovanje, automatsko trgovanje, referentni trader - budite oprezni da ne zapadnete u neku vrstu prevare.

Virtualna burza - Online trgovanje na burzi za početnike

forex demo

Jednostavan način da testirate financijsko tržište putem online simulacije. Online brokeri nude fiktivne virtualne burze koje Vam daju mogućnost da testirate stvarne tržišne uvjete s vremenski-osjetljivim cijenama dionica. Ako želite u bezrizičnom okruženju isprobati trgovanje na financijskom tržištu, ovo je odlična prilika za baš to! Demo račun će Vam pomoći da steknete bolje razumijevanje o tome što je online financijsko tržište, te će Vam dati sliku o tome kako investirati na tržištu ako ste početnik u Forex-u, kako funkcionira i moći će te se upoznati sa svim aspektima trgovanja, baš kao da trgujete na pravoj online burzi.

Kako da početnik krene s trgovanjem na financijskom tržištu?

Na internetu postoji mnogo tečajeva o ulaganju, online trading-u i brojnim temama koje su namijenjene početnicima. Budite oprezni bi odabiru jer se neki čak i naplaćuju, no Admiral Markets nudi brojne besplatne tečajeve i edukativne sadržaje:

Već sada možete napraviti demo račun i pokušati primijeniti ono što učite na tečajevima. Financijsko tržište je zahvalno na znaju, ali i iskustvu!

Kako da početnik izabere pravog brokera za sebe?

Kada ste početnik, vjerojatno niste upoznati s bitnim kriterijima koje online broker mora zadovoljavati. Admiral Markets je regulirani broker, a regulira ga FCA. Ako želite nešto opširnije čitati o tome kako izabrati dobrog brokera u 2018. godini, pročitajte ovaj članak. Spomenuti ćemo još nekoliko kriterija koje morate razmotriti kada birate brokera:

  • Regulirani Forex Broker - bolje je otvoriti račun kod reguliranog brokera
  • Platforma za trgovanje - Izaberite brokera koji radi s platformom koja Vam odgovara. Provjerite naše MetaTrader 4, WebTrader MT4 i MetaTrader 5
  • Spread - Pronađite brokera s najmanjim spreadom i najboljim provođenjem naloga
  • Različite vrste računa - dobar broker uvijek nudi više vrsta računa za trgovanje. Pogledajte naše Vrste Računa i Forex ponudu
  • Mogućnost biranja razine financijske poluge - Forex je svjetsko financijsko tržište na kojem se često trguje polugom. Kako bi kvalitetno upravljali Vašim pozicijama, morate sami moći i upravljati razinom poluge koju koristite
  • Preporučena tržišta - Uvijek je zanimljivo investirati u nekoliko tržišta istovremeno. Iz tog je razloga dobar izbor raditi s online brokerom koji nudi što više tržišta na svojoj platformi za trgovanje
  • Korisnička podrška - broker koji nudi korisničku podršku na hrvatskom jeziku je zasigurno dobar izbor

uvjeti trgovanja

Online financijsko tržište je vrlo komplicirana i široka tema za brojne početnike. Zato Vas molimo da se ne ustručavate ostaviti komentar, poslati mail ili nas kontaktirati na način na koji Vam odgovara. Strpljivo i opširno ćemo odgovoriti na svaki Vaš upit.

Pročitajte još članaka o ovoj i sličnim temama na edukativnoj sekciji naše web stranice:

Upozorenje o riziku

CFD-ovi su složeni instrumenti i dolaze s visokim rizikom od brzog gubitka novca zbog financijske poluge. 83% računa malih ulagatelja izgubi novac tijekom trgovanja CFD-ovima s ovim pružateljem usluga. Trebali biste razmotriti razumijete li kako CFD-ovi funkcioniraju te možete li si priuštiti preuzimanje visokog rizika od gubitka novca.