Što je Forex margina i kako ju koristiti?

Admirals Nov 17, 2022 14 Min čitanja

Margina je jedan od najvažnijih koncepata Forex trgovanja. Međutim, mnogi investitori na burzi ne razumiju njegovo značenje ili pogrešno razumiju ovaj pojam.

Ako se pitate kako postati trader i kako margina djeluje u Forex trgovini, naučite kako definirati marginu, kako je izračunati i kako je uključiti u svoje trgovanje kroz ovaj članak.

Forex margina

Što je margina u trgovanju? Da bismo bolje razumjeli Forex trgovanje, mora se savršeno iskoristiti koncept margine na tržištu. Mnogi traderi početnici prave pogreške koje generiraju gubitke, pogotovo jer ne poznaju osnovne definicije Forex margine.

Margina na Forexu je depozit koji je potreban za održavanje otvorenih pozicija na tržištima. Margina nije transakcijski trošak, ali predstavlja udio vašeg kapitala koji je izdvojen i zamrznut kao depozit za marginu na Forex-u. Trgovanje marginom može imati bitne posljedice: može utjecati na vaše tržišne rezultate i pozitivno i negativno.

Admiral Markets, kao i svaki online broker, uzima marginu kao depozit nakon što otvorite poziciju na tržištu. To se obično naziva početna margina ili potrebna margina.

Što je margina u Forex trgovanju

Početna margina je minimalni iznos koji trebate imati na računu za trgovanje kako biste mogli otvoriti poziciju na tržištu.

Valutni posrednici uzimaju početnu marginu za izdavanje naloga na međubankarskom tržištu. Margina je jamstvo kupca da se može suočiti s mogućim gubicima trgovanja. Margina se često izražava kao postotak nominalne vrijednosti odabranog ugovora.

Na primjer, većina zahtjeva za Forex marginom se procjenjuje na: 2%, 1%, 0,5%, 0,25%. Ovi postoci predstavljaju kapital koji treba imati na računu kao garanciju za otvorene pozicije. Što je vaša trgovačka pozicija veća, veća je i margina ukoliko zadržite istu polugu. Na temelju margine koju traži vaš valutni broker, možete izračunati maksimalnu polugu koju možete koristiti na vašem trgovinskom računu.

Forex margina - primjer

Početna Forex margina je početni depozit potreban na vašem računu da biste mogli otvoriti trgovinsku poziciju.

Primjer margine trgovanja:

Poluga: do 1:30 za privatne tradere i 1: 500 za profesionalne tradere

Veličina ugovora na Forexu: 100 000 eura = 1 lot euro dolar

Trgovačka margina 0,2% = 0,2% * 100 000 = 200 eura za profesionalne tradere

Trgovačka margina 3,33% = 3,33% * 100 000 = 3 333,33 eura za male(retail) tradere

Prema izračunu margine za trgovanje, traderu valuta treba 200 eura da otvori EUR / USD poziciju ako njegov trgovački račun ima polugu od 1:500 (Profesionalni uvjeti) i stopu margine od 0,2%; trader treba 3,333,33 eura da otvori EUR / USD poziciju ako njegov trgovački račun ima polugu od 1:30 (Uvjeti trgovanja za male klijente) i marginu 3,33%.

Zašto započeti trgovanje uz Admiral Markets?

Postoje brojni razlozi zašto biste trebali trgovati uz Admiral Markets, a mi smo izdvojili one najznačajnije i najbitnije za online trgovanje dionica.

Trgujte putem ustanovljene, regulirane kompanije koju regulira UK FCA.
Ostvarite zaštitu od negativnog stanja na računu kako biste se zaštitili od velikih pomaka cijena na tržištu
Trgujte na najbržoj i najpopularnijoj platformi za online trgovanje dionicama - MetaTrader - koju možete koristiti na PC, Mac, Web, Android i iOS operativnim sustavima.
Otvorite više vrsta računa za trgovanje i investiranje poput Invest.MT5 računa putem kojeg možete kupovati dionice javno dostupnih kompanija s 15 najvećih burzi na svijetu i ostvarite pasivni prihod od dividendi
Otvorite račun za trgovanje CFD-ovima i profitirajte od rastućih i padajućih tržišta, te koristite polugu do 1:500 koja je dostupna profesionalnim klijentima, i polugu od 1:30 koja je dostupna svima.
Trgujte uz brokera koji nudi neke od najnižih i najtransparentnijih naknada za trgovanje kako biste lakše ostvarili profit

Forex margina - značenje i trgovanje putem interneta

Margina dostupna na Forexu je količina novca koja se ne koristi za garanciju trgovine, odatle i naziv Dostupna margina ili Slobodna margina za trgovanje.

Da budemo precizniji, trgovanje uz raspoloživu marginu je razlika između kapitala i margine . Ako vaše otvorene pozicije ostvaruju profit, raspoloživa margina se povećava. Ako imate pozicije koje ostvaruju gubitak, raspoloživa margina se smanjuje.

Može se dogoditi da imate otvorene pozicije i istovremeno imate naloge na čekanju. Tržište želi aktivirati jedan od vaših naloga na čekanju, ali nemate dovoljno slobodne margine na vašem trgovinskom računu. U tom slučaju, nalog na čekanju neće se aktivirati ili će automatski biti otkazan od strane platforme za trgovanja Vaše online brokera.

To navodi neke tradere na mišljenje da njihov broker nije uspio u izvršavanju narudžbe i da rade s lošim CFD brokerom. Što u ovom slučaju nije istina. Jednostavno nemaju dovoljno slobodne margine za otvaranje nove pozicije na svojem trgovačkom računu.

Forex margina u trgovanju - primjer

Dostupna margina je iznos vašeg kapitala koji nije blokiran kao margina za otvorene pozicije:

Primjer margine na Forexu:

Poluga: do 1:30 (potrebna margina je 3,33%) za male (retail) tradere i 1: 500 (potrebna margina je 0,2%) za profesionalne tradere

Veličina ugovora na Forexu: 100 000 eura = 1 lot euro dolar

Potrebna margina za male (retail) tradere 3,33% = 3,33% x 100,000 = 3,333,33 eura

Potrebna margina za Profesionalne tradere 0,2% = 0,2% x 100 000 = 200 eura

Ako je stanje na računu za trgovanje 1.500 eura, a Forex trader zauzme poziciju od 1 lot EURUSD, slobodna margina na njegovom računu za profesionalne tradere bit će 1.300 eura (1.500 - 200 = 1.300 EUR). Margina potrebna za otvaranje pozicije od 1 lota EUR/USD iznosi 3 333,33 eura, što je više od stanja na trgovačkom računu, trader će morati uplatiti dodatnih 1 833,33 eura na račun za trgovanje da bi otvorio ovu poziciju.

Forex margina - kalkulator za Forex trgovanje

Na Admiral Marketsu možete koristiti Investicijski kalkulator da biste unaprijed izračunali marginu svoje pozicije.

Traderi ovaj alat posebno cijene jer vam osim izračuna Forex margine za otvaranje pozicije omogućuje i izračun potencijalnih dobitaka ili gubitaka ovisno o razinama stop naloga, vašoj poluzi i vrsti vašeg trgovinskog računa.

Negativna forex margina i trgovanje

Margina je uvijek pozitivna?

To je u principu točno, ali može se dogoditi da margina bude negativna. Margina je iznos rezerviran za otvaranje pozicije, međutim kad gubici premaše početnu marginu, govorimo se o negativnoj margini. Račun za trgovanje koji ima negativnu marginu nalazi se u margin call-u, tj. razina margine je ispod 100%.

Možemo li imati negativnu marginu?

Da, kada je račun u margin call-u, s razinom margine manjom od 100% na vašoj trgovačkoj platformi, govorimo o trgovanju s negativnom marginom. U ovom slučaju trader nema dovoljno novca na svom računu da drži svoju poziciju otvorenom. U našem primjeru, ako trader na svom računu ima kapital od 800 eura, a margina trgovanja devizama za ugovor EUR / USD iznosi 1000 eura, račun tradera ima negativnu marginu od 200 eura. Sada pogledajmo definiciju margin call-a.

Margin Call - definicija

Što je margin call? Margin call u Forex trgovanju je specifična razina margine ispod koje Forex broker zatvara otvorene pozicije na računu tradera zbog opasnog smanjenja margine, što znači trader da ne može zadržati svoje pozicije otvorenima na tržištu.

Margin call prag trgovanja postavlja internetski broker i može se kretati od 30% do 100%. Margin call ovisi i o tržištu na kojemu se ulaže: na tržištu dionicama i ETF-ovima, tržištu roba, tržište OTC-ova ili čak tržištu CFD-ovima.

Margin call jedna je od najgorih noćnih mora za Forex tradere.

Ako stanje vašeg trgovinskog računa padne ispod potrebne margine, vaš CFD broker će zatvoriti neke ili sve vaše nepodmirene pozicije. To zapravo sprječava da stanje na vašem računu postane negativno.

Margin Call - upotreba i izračun

Razina margin call-a je kada kapital na trgovačkom računu padne ispod razine margine potrebne da postojeća pozicija bude otvorena, pomnožen s pragom margin call-a. Pogledajte primjer izračuna margina call-a:

Margina x Level margine = Margin call

Izračun Margin call-a na Forex-u: ako na računu za trgovanje imate 2.000 eura, a prag margine vašeg CFD brokera iznosi 30%, a margina je 1000 eura, vaše će se pozicije zatvoriti kad na računu ostane 300 eura, gubitak će biti 1700 eura: 30% razina margine x depozit za marginu od 1000 eura.

Internetski brokeri imaju različite razine margine i razine margin call-a. Važno je koji je prag margin call-a vašeg CFD brokera kako biste jednostavno izbjegli margin call. Mnogi traderi na to ne obraćaju pažnju i žure s otvaranjem trgovačkog računa.

Margin Call i financijska poluga

Financijska poluga je vrlo važna na Forex tržištu zbog vrlo niske nominalne vrijednosti varijacija, na primjer vrijednosti 0,0001 po pipu, da bi se stvorila odgovarajuća dobit na ovakvim tržištima, novčani iznos uložen u trgovačke pozicije mora biti velik. Mnogi privatni traderi nemaju potreban tržišni kapital za ulaganje, zbog čega većina CFD brokera nudi polugu svojim klijentima.

Poluge nije savršena i ima dvije strane: dobru i lošu stranu. Poluga može biti izvor vrlo velike dobiti, ali i vrlo značajnih gubitaka. Uz to, gubici se ne naplaćuju na posuđeni iznos, već na kapital investitora za trgovanje.

Ako gubici dosegnu točku u kojoj je vlasnički kapital tradera blizu nule, Forex broker će automatski zatvoriti poziciju kako bi osigurao novac poluge koji je traderu pružio ranije i kako bi izbjegao da trader upada u negativan saldo na svom trgovačkom računu. Operacija margin call-a je jednostavna.

Margin Call - ograničenje

Različiti valutni posrednici postavljaju različita ograničenja za razinu margine, no većina je tu granicu stavila na 100%. To se ograničenje naziva razina margin call-a. Tehnički gledano, 100% razina margin call-a znači da kada margina vašeg računa dosegne 100%, još uvijek možete zatvoriti svoje pozicije, ali ne možete otvoriti nove.

Kao i očekivano, 100% razine margin call-a pojavljuju se kada je razina vašeg kapitala jednaka margini. To se obično događa kada imate gubitak na vašoj poziciji pozicije na tržištu, a cijene se kreću protiv vas. Kad je vaš kapital jednak margini, ne možete otvarati nove trgovačke pozicije.

Margin Call i zaštita kapitala

Mogli biste se zapitati zašto CFD internet brokeri implementiraju margin call. Razlog je taj što postoji rizik za brokera da njegov klijent više ne može pokriti gubitke nakon što zatvori negativne pozicije.

Iz tog razloga, većina deviznih posrednika stavlja margin call na 30% ili 50% umjesto na nulu. Forex tržište potencijalno može zauvijek nastaviti ići protiv vas i Forex broker si ne može priuštiti da kupcu plati taj gubitak. Prije svega, on mora osigurati vašu solventnost, a vi izbjegavate izgubiti više novca od onoga u što ste prvotno uložili.

Dobri traderi ne trpe zbog margin call-a. Ako ste na svom računu za CFD imali opetovane margin call-ove, vjerojatno je da trgujete kao u kasinu i nemate strategiju trgovanja. Margin call obično zahvaća nove tradere na deviznom tržištu i investitore koji su jako agresivni sa špekulacijama na burzi.

Kako izbjeći Margin Call u trgovanju?

Ako želite izbjeći bolne gubitke, u tom slučaju morate poduzeti neke mjere opreza da spriječite margin call. Sve se to obično odnosi na pravilno upravljanje rizikom, tu za vas imamo nekoliko savjeta:

Zaustavite otvaranje previše naloga istovremeno. Zašto? Više narudžbi znači da se za održavanje trgovinskih pozicija koristi više sredstava, tako da imate na raspolaganju manje margine kako biste izbjegli Forex margin call.
Uvijek koristite naloga za zaustavljanje gubitka kako biste bolje kontrolirali svoje gubitke. Nema smisla držati otvorene gubitne pozicije u portfelju u nadi da će se tržište okrenuti u vašu korist. Bolje je pretrpjeti male gubitke nego margin call.
Primijenite strogo upravljanje novcem. Mnogi traderi na Forexu ne znaju kako se zaštititi. Trgovanje valutama ne možete raditi bez pravilnog upravljanja rizikom. Prvi korak koji treba poduzeti je da ne uložite više nego što ste spremni izgubiti.
Koristite odgovarajuće poluge. Najuspješniji traderi ulažu oko 2,5% do 5% svog kapitala. Demo račun može vam pomoći da bolje razumijete mehanizme marginal call-a.

Margin Call i kriptovalute

Jedan lot CFD Bitcoin ugovora ima vrijednost jednaku kao Bitcoin po tržišnoj cijeni u stvarnom vremenu.

Ugovori CFD preko Admiral Marketsa ipak omogućuju zauzimanje pozicije u vrijednosti samo 0,1 Bitcoin-a u formi 0,1 lot Bitcoin CFD-a pomoću naših trgovačkih platformi MetaTrader 4 i 5 Supreme Edition.

Kako izračunati marginu kripto valute

Izračun margine za trgovanje vrlo je jednostavan:

Trenutni kurs Bitcoin CFD-a / Poluga

Admiral Markets nudi polugu za kripto-valute do 1: 2 za male (Retail) klijente i 1: 5 za profesionalne klijente.

To je 8.300 / 5 = 1.660 USD za profesionalne klijente

To je 8.300 / 2 = 4.150 USD za male (Retail) klijente

Za to je potrebno 1.660 USD margine dostupne na računu profesionalnog klijenta za otvaranje ugovorne pozicije na BTC/USD tržištu ili 4.150 USD margine dostupne na računu malog (Retail) klijenta za otvaranje ugovorne pozicije na BTC/USD tržištu.

ESMA, forex margina i financijska poluga

Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta kapitala ( ESMA) odlučilo je povećati potrebnu marginu za male (Retail) tradere, što znači smanjenje učinka i dostupne poluge. Glavni cilj ove razlike između malih (Retail) klijenata i profesionalnih klijenata je zaštititi pojedince od potencijalnih gubitaka zbog prekomjerne poluge.

Mali (Retail) traderi imaju mogućnost koristi polugu u visini do 1:30 na Forex-u, uz potrebnu marginu od 3,33%.

Profesionalni traderi imaju mogućnost koristiti polugu u visini do 1: 500 na Forex-u, uz potrebnu marginu od 0,2%.

Da biste otkrili sve razlike između statusa malog (Retail) i profesionalnog klijenta, kao i pronašli primjere različitih razina potrebne margine, ne ustručavajte se provjeriti uvjete trgovanja za Male (Retail) i Profesionalne klijente.

Forex margina i trgovanje

Kao što vidite, Forex margina poluge jedan je od aspekata trgovanja koji se ne smije zanemariti ili rizika koji dovode do značajnih gubitaka.

Da biste izbjegli marginalni call i prateće prepreke, morate u potpunosti svladati teoriju margine kod ulaganja, razine margine te margin call koji se kombiniraju s iskustvom, a odgovarajuća obuka pomoći će vam da stvorite prednost s održivom Forex strategijom trgovanja.

Magrine su upitna tema. Neki traderi smatraju da je trgovanje marginama vrlo opasno, a drugi kao što su traderi koji koriste Forex Scalping Trading strategiju, smatraju marginu posebno prikladnom za trgovanje s kratkoročnim strategijama koje se mogu isplatiti s malim početnim ulaganjem.

Sve ovisi o vašem iskustvu trgovanja i vašim ciljevima, ako trgujete financijskim instrumentima s marginom, budite oprezni kako biste izbjegli Forex margin call.

Trgujte bez rizika uz Admiral Markets

Jeste li znali da je moguće trgovati virtualnim sredstvima uz stvarne tržišne podatke i prisutno mišljenje profesionalnih tradera - i to bez da stavljate svoj kapital u rizik? Tako je. Admiral Markets Vam nudi besplatan demo račun za trgovanje na kojem nema rizika na kojem profesionalni traderi testiraju i usavršavaju svoje strategije bez da riskiraju svoj novac.

S obzirom na to da će broker držati Vaš kapital, bitno je da odaberete brokera s najvišim stupnjem regulacije i sigurnosti. Npr. investicijske kompanije koje su dio Admiral Marketsa su regulirane od UK Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Estonian Financial Supervisory Authority(EFSA) i Cyprus Securities and Exchange Commission(CySEC). Uz Admiral Markets UK Ltd. možete:

Otvarati račune za trgovanje i investiranje - kao što je Invest.MT5. Na ovom računu možete kupovati dionice i ETF-ove s 15 burzi dionice, te primati pravovremene podatke s tržišta.
Otvoriti Trade.MT4 račun za trgovanje CFD-ovima kako biste mogli otvarati long i short pozicije, te tako potencijalno profitirati na rastućim i padajućim tržištima. Na ovom računu imate i pristup poluzi od 1:500 za profesionalne klijente i do 1:30 za male klijente.
Ostvariti pristup najpopularnijoj platformi na svijetu - MetaTrader - koju možete koristiti u pregledniku, na Windows, Mac, iOS i Android operativnim sustavima.
Trgovati različitim vrstama instrumenata.

Međutim uz kvalitetnu strategiju i kvalitetno upravljanje rizikom - rizik se može umanjiti, ali napominjemo da trgujete samo s kapitalom koji si možete priuštiti. Ali zato Admiral Markets UK Ltd ima BESPLATNE demo račune koji Vam omogućuju trgovanje virtualnim sredstvima u okruženju bez rizika.

Nastavite čitati o brojnim temama vezanima za trgovanje i ulaganje na edukativnom dijelu naše web stranice :

Ovaj članak ne sadrži i ne treba se shvatiti kao investicijski savjet, investicijska preporuka, ponuda ili poziv na neku vrstu transakcije bilo kojim financijskim instrumentom. Imajte na umu da ova vrsta analize nije pouzdani indikator za trenutni ili budući učinak instrumenta jer se okolnosti mogu promijeniti tijekom vremena. Prije nego li donesete investicijsku odluku, preporučujemo Vam da potražite savjet financijskog savjetnika kako bi sa sigurnošću bili svjesni svih prisutnih rizika.

Više od brokera, Admirals je financijsko središte koje nudi široku paletu financijskih proizvoda i usluga. Osobnim financijama omogućujemo cjelovito rješenje za ulaganje, trošenje i upravljanje novcem.