Upravljanje rizikom pri investiranju na Forex i CFD tržištu

Naučite preporučena pravila upravljnja rizikom pri trgovanju na Forex i CFD tržištima.

Pri trgovanju na Forex i CFD tržištima koristi se velika financijska poluga koja može višestruko povećati potencijalni profit ili gubitak. Što je veći potencijalni profit, veći je i rizik. Prije nego počnete investirati na Forex i CFD tržištima, trebate razumjeti sve rizike prisutne pri investiranju uz financijsku polugu.

Pri investiranju na Forexu prisutni su mnogi rizici, ali također postoje i različiti načini na koje ih možete smanjiti. U ovom tekstu ćemo navesti osnovna pravila smanjivanja rizika pomoću strategija upravljanja rizikom. Ali imajte na umu da se ovdje radi isključivo o dijeljenju znanja, a ne investicijskim savjetima.

Prije nego počnete investirati na Forex i CFD tržištima, imamo nekoliko preporuka.
Jeste li znali?
  • pričitajte ovaj vodič da biste naučili više o investiranju na Forexu i upravljanju rizikom.
  • Otvorite besplatni Demo račun da biste mogli učiti bez rizika.
  • Pročitajte naša česta pitanja, prije ngo počnete trgovati pravim novcem.

Što je upravljanje rizikom?


Općeniti rizici

Potencijalni profit je uvijek povezan sa rizikom. Upravljanje rizikom je potrebno kako bi se postigao što bolji odnos potencijalnog profita i preuzetog rizika.

Upravljanje rizikom pri investiranju na Forexu se temelji na četiri važna principa, koji uključuju:

  • prepoznavanje rizika
  • analizu i procjenu rizika
  • pronalazak rješenja za smanjivanje rizika
  • upravljanje i kontinuiranu primjenu tih rješenja.

Procjena tržišta je prvi zadatak kojeg investitor mora napraviti. Iskusni investitori smatraju da je upravljanje rizikom jednako važno kao otvaranje pozicije u pravom trenutku.

Utjecaj poluge

Jedan od glavnih razloga za odabir Forex i CFD tržišta je pristup visokoj poluzi. Zašto? Zato što poluga omogućuje ostvarivanje velikog profita uz mali početni ulog. Ali imajte na umu da poluga može dovesti i do puno bržeg gubitka ako se tržište ne kreće u željenom smjeru.

Admiral Markets UK omogućuje polugu u rasponu od 25:1 do 500:1. Npr. uz polugu od 100:1, možete investirati 10.000 USD uz samo 100 USD na računu.

Što je veća poluga, brže možete ostvariti profit ili gubitak. Ako napravite gubitak, moguće je da je do njega došlo radi pretjerano visoke poluge. Investiranje uz nisku polugu smanjuje vjerojatnost velikog gubitka ali i potencijalnog profita. Radi toga, pažljivo odaberite visinu poluge koju ćete koristiti.

Naučite investirati bez rizika pomoću besplatnog Demo računa

Naučite investirati bez rizika pomoću besplatnog Demo računa

Netočna procjena tržišta

Forex i CFD tržišta su gotovo stalno u pokretu a svaki otvoreni nalog je na početku u minusu radi spreada (razlike između kupovne i prodajne cijene). Ponekad će tržište krenuti kontra Vas te ćete ostvariti gubitak. Gubitak se može kontrolirati postavljanjem Stop Loss naloga koji će zatvoriti Vaš nakog nakon što vrijednost dođe na razinu na kojoj ne želite preuzimati dodatan rizik.

Zapamtite da je gotovo nemoguće na svakoj transakciji ostvariti profit.

Nagli pomaci na tržištu

Na kretanje tržišta konstantno utječu vijesti, mišljenja stručnjaka, trendovi te političke odluke. Evo nekoliko primjera:

  • objava utjecajene centralne banke o promjeni u visini kamatnih stopa može uzrokovati velike gapove (praznine) na grafikonu u samo nekoliko sekundi
  • veliki investitor svojim izjavama uzrokuje masovnu kupnju ili prodaju pojedinog instrumenta.

Čak i ako aktivno pratite tržište, nije moguće znati unaprijed za svaku vijest koja će utjecati na tržište. Radi toga je vrlo važno koristiti Stop Loss nalog koji će zatvoriti Vaš nalog te spriječiti daljni gubitak. Ali imajte na umu da se Stop Loss radi nelikvidnosti na tržištu povremeno može izvršiti po cijeni lošijoj nego ste planirali.

Tržišni gapovi

Radi se o značajnim prazinama prikazanim na grafikonu. Najčešće se događaju nakon otvaranja tržišta nakon vikenda, no povremeno i pri objavi važnih vijesti. Mogu uzrokovati izvršenje po značajno lošijoj cijeni od postavljene ako u tom trenutku nitko drugi na tržištu ne želi preuzeti drugu stranu Vaše transakcije po cijeni koju biste Vi htjeli. Primjer:

  • na EUR/USD se dogodio neuobičajeno veliki gap, i
  • budući da unutar gapa nije bilo suprotnih naloga na tržištu, Stop Loss naloge je bilo moguće izvršiti tek na prvoj cijeni prikazanoj nakon gapa.
Tržišni gapovi
Jeste li znali?

U Forex žargonu, prikazani gap na grafikonu predstavlja negativni slippage. Ali naravno, ovakav gap također može dovesti i do pozitivnog slippagea nakon kojeg bi Vaš profit bio veći od planiranog.

Alati za upravljanje rizikom


Stop Loss nalog

Cijene se mogu brzo mijenjati, posebno kada je tržište volatilno ili nervozno. Stop Loss nalog postavljen na pravo mjesto u takvim situacijama može spriječiti veliki gubitak, što ga čini jednim od najvažnijih alata upravljanja rizikom. Na našim Admiral.Markets računima, možete postaviti Stop Loss nalog na svaki pojedini nalog ili jedan Stop Loss nalog za sve otvorene naloge. Naša unaprijeđena MT4 platforma, Supreme Edition, također omogućuje postavljanje različitih verzija Stop Loss naloga.

O najboljoj razini i načinu postavljanja Stop Loss naloga nema općeprihvaćenog pravila. Svatko treba samostalno odrediti gdje ga postaviti, na temelju odgovora na nekoliko pitanja.

  • Koji je planirani period držanja pozicije otvorenom (imajte na umu da je u dužem periodu izgledna veća volatilnost)?
  • Gdje je planirana razina za izlazak iz pozicije i kada očekujem da će biti dosegnuta?
  • Koliko je trenutno stanje na računu?
  • Imam li drugih otvorenih pozicija?
  • Je li veličina moje pozicije u skladu sa stanjem na mojem računu i situacijom na tržištu?
  • Kakav je trenutni sentiment na tržištu (mir, panika, iščekivanje važnih vijesti)?
  • Koliko vremena ima do zatvaranja tržišta?

Budući da ne postoji precizno pravilo gdje točno postaviti Stop Loss, preporučujemo Vam da si otvorite besplatni Demo račun i isprobate postavljanje Stop Loss naloga na različite razine.

Vježbajte korištenje Stop Loss naloga na našim besplatnim Demo računima na kojima se ne nalazi pravi novac.

Vježbajte korištenje Stop Loss naloga na našim besplatnim Demo računima na kojima se ne nalazi pravi novac.

Veličina naloga

Čak ni najbolji investitori ne ostvare profit na svakoj investiciji. Zapravo, 5 do 8 profitabilnih transakcija od 10 se smatra odličnim rezultatom. Radi toga je vrlo važno ne pretjerati sa veličinom naloga kako bi gubitak do kojeg povremeno dolazi bio sveden na minimum.

Odabir poluge

Kao što znate, korištenje prevelike poluge će povećati Vaš rizik te može dovesti do značajnog gubitka. Kod Admiral Marketsa možete:

  • odabrati polugu od 1:25 do 1: 500
  • koristiti naš investitorski kalkulator na kojem možete brzo izračunati eventualni profit ili gubitak pri pojedinoj veličini naloga.
Vanjski faktori

Zapamtite da pri invesiranju morate u vidu imati i vanjske faktore kao što su:

  • nestanak struje ili interneta
  • zaokupljenost poslovnim ili privatnim zadacima.

Isprobajte naš investitorski kalkulator.

Dodatne usluge


Vjerojatno već znate da Admiral Markets već godinama pruža kvalitetan pristup financijskim tržištima. Ali jeste li znali da besplatno pružamo dodatne korisne usluge?

Besplatne SMS obavijesti

Imati pravu informaciju je od presudne važnosti pri trgovanju na Forexu. Naši klijenti se mogu registrirati na primanje SMS poruka u Kabinetu Tradera, kako bi automatski bili obavješteni o uplatama, isplatama i margin call-u.

Sustav će automatski poslati obavijest kada Vam razina margine padne na 130%, što će u većini situacija ostaviti dovoljno vremena za Vašu reakciju:

  • djelomično ili potpuno zatvaranje pozicija
  • dodavanje novca na račun
  • ostale željene radnje.
Politika zaštite od negativnog stanja na računu

Možemo Vam pomoći u sprječavanju pada stanja na računu ispod nule. U sklopu naše politike zaštite od negativnog stanja na računu, Admiral Markets UK nadoknađuje negativno stanje na Vašim Admiral.Markets računima nastalo u normalnoj situaciji na tržištu kao što su gapovi. No važno je imati na umu da ova politika:

Ali imajte na umu da ova politika:

  • ne limitira Vaš rizik dok Vam je stanje na računu iznad nule, stoga Vas molimo da ovu praksu ne koristite kao metodu upravljanja rizikom
  • štiti od neplaniranih obveza stoga je vrlo vrijedna za manje stresno iskustvo investiranja preko nas.

Molimo upoznajte se sa pravilima i uvjetima ove politike.

Stop out

Stop Out razina ili Margin Call je drugi koristan alat koji Vam pomaže u spriječavanju dodatnih gubitaka na način da:

  • konstantno prati razinu margine
  • automatski šalje upozorenje kada razina margine padne na 100%, na način da stanje na računu označi crvenom bojom
  • zatvara otvorene pozicije na Admiral.Markets računu na 30% razine margine ili na 50% na Admiral.Prime računu.
Upravljanje rizikom u neuobičajenim tržišnim uvjetima

15. siječnja 2015. švicarska centralna banka je neočekivano napustila politiku održavanja tečaja na minimalno 1,2000 u odnosu na EUR. Na tržištu je nastao kaos te ogroman gap što je dovelo do zatvaranja Stop Loss naloga po daleko lošijim cijenama od željenih, te kod nekih investitora do negativnog stanja na računima.

Ovakav ekstremi događaj se naziva 'Crni labud' (Black Swan event). Pa što onda, pitate se? Mi u Admiral Marketsu želimo jasno naglasiti sve moguće rizike te Vam objasniti da se na neke rizike gotovo nemoguće pripremiti. U slučaju švicarske centralne banke to znači da:

  • nepredvidljivi događaji mogu potpuno promijeniti situaciju na tržištu, i
  • čak se i centralne banke mogu predomisliti.

Šalu na stranu, Black Swan događaji se po definiciji ne mogu predvidjeti. Radi toga je vrlo važno ne investirati novac kojeg si ne možete priuštiti izgubiti.

Regulativa

Admiral Markets UK je reguliran od strane Financial Conduct Authority (FCA). Ova regulativa uključuje razne mehanizme zaštite depozita klijenata te je vrlo cijenjjena diljem svijeta. Za Vas ona podrazumijeva da u malo vjerojatnom slučaju nesolventnosti Admiral Marketsa, Vaš novac je i dalje siguran. Financial Services Compensation Scheme osigurava Vaš:

  • Vaš depozit kod Admiral Marketsa UK do 50.000 GBP
  • novac na odvojenim bankovnim računima do iznosa 85.000 GBP.

Osim toga, naše poslovanje je konstantno nadzirano i podložno strogim pravilima.

Dio pripreme za rizike u budućnosti je učenje na iskustvu iz prošlosti.

Npr. na prethodnim investicijama možete naučiti:

  • da Vam je određena metoda upravljanja rizika donijela pozitivan rezultat te da treba biti dodatno proučena
  • da Vam gubitak najčešće dolazi na temelju pogrešnog pristupa pojedinom instrumentu.

Mogućnosti za učenje su beskonačne - ali poanta im je uvijek ista - analiziranje grešaka iz prošlosti kako ih ne biste ponovili u budućnosti.

Napredne opcije na MT4 Supreme Edition platformi također mogu pomoći u analiziranju transakcija u prošlosti.

Naučite trgovati bez rizika na Admiral Markets Demo računu

Sagledajte kompletnu situaciju


Na Forex i CFD tržištima se svaki dan pojavljuju nove prilike za ostvarivanje profita, no imajte na umu da one sa sobom donose i rizik. Taj rizik je moguće smanjiti korištenjem različitih metoda upravljanja rizikom.

Znamo da je početnicima psihički teško prihvatiti gubitak, ali morate znati da je prihvaćenje povremenih gubitaka sastavni dio investiranja. Prije nego napravite prvu transakciju, shvatite da:

  • povremeni gubici su neizbježni
  • da je potrebno znati se psihički nositi sa njima.

Ovaj tekst služi kao vodič za razumijevanje rizika. Ali imajte na umu da Admiral Markets ne daje financijske savjete pa molimo da:

  • ove informacije iskoristitite kao temelj dodatnoj edukaciji
  • budete svjesni da iznesene informacije ne mogu garantirati da do gubitka neće doći.

Također imajte na umu da pristutni rizici na Forex i CFD tržištu ne trebaju biti razlog za izbjegavanje investiranja. Uz prikladne metode upravljanja rizikom, investiranje na ovim tržištima može dovesti i do značajnog profiita.

Upravljanje rizikom na Forex i CFD tržištima

Prepoznajte rizik

Identificirajte potencijalne rizike pri trgovanje uz polugu.

Odaberite metodu

Razvijte vlastitu metodu upravljanja rizikom koja Vam najviše odgovara.

Kontrolne mjere

Kontinuirano kontrolirajte mjere koje poduzimate.

Uvijek ih primjenjujte

Da bi se uopće isplatila, pravila koja si sami zadate, morate uvijek poštovati.